简答题 共2题，每题20分，共40分
1、
简述金融市场的特点。
【本题分值】： 20
【老师评分】： 【老师评语】：
【学生答案】：金融市场交易的对象是货币资金，而普通的商品交易的则是具有一定使用价值和价值的普通商品； 金融市场更多的是采取无形市场的形式，而商品市场则主要是采取有形市场的形式； 金融市场具有更大的广度、深度和弹性； 金融市场是一个自由竞争的市场。
2、
简述商业银行证券投资的途径和基本程序。
【本题分值】： 20
【老师评分】： 【老师评语】：
【学生答案】：两条途径，分别是：通过证券发行市场购买证券发行者新发行的证券和通过流通市场购买已经发行的证券。 基本程序如下：确定投资决策；选择证券经纪商；办理证券交割；办理证券过户；支付佣金。
论述题 共1题，共30分
3、
试分别论述银监会、证监会、保监会对银行业、证券业和保险业的监管。
【本题分值】： 30
【老师评分】： 【老师评语】：
【学生答案】：银监会对银行业的监管：⑴市场准入的监管，包括：审批机构，审批注册资本；审批高管人员的任职情况；审批业务范围；⑵市场运营的监管，包括：监管资本充足性；监管资产安全性；监管流动适度性；监管收益合理性；监管内控有效性；⑶市场退出监管，包括：贷款挽救；设立专门的危机银行处理机构；担保；并购；接管。 证监会对证券业的监管：⑴对发行市场的监管，分为注册制和核准制；⑵对交易市场的监管；⑶对证券经营机构和从业人员的监管：对证券经营机构的监管；对证券从业人员的监管；对证券交易所的监管。 保监会对保险业的监管：机构监管；业务监管；保险财务的监管，分为：最低偿付能力的监管；保险公司负债的监管；公积金的监管；保险公司资金运用的规定；资金运用的监管。
业务分析题 共1题，共30分
4、
结合现状，分析我国目前应如何建立中小企业政策性融资体系？
【本题分值】： 30
【老师评分】： 【老师评语】：
【学生答案】：通过建立中小企业政策性融资体系来解决中小企业融资难问题，是世界各国通行的做法，我国在构建中小企业政策性融资体系是要充分考虑国情，现实地思考在我国经济和金融背景下如何建立中小企业政策性融资体系的问题。 首先阐述我国建立中小企业政策性融资体系的必要性。 其次阐述我国建立中小企业政策性融资体系的基本设想：以政策性银行为核心建立我国中小企业政策性金融体系；规范和完善现行中小企业信用担保体系；建立与完善我国中小企业融资社会化服务体系。 再次阐述我国完善和规范政策性担保体系的实施步骤：将政策性担保机构纳入政策性金融体系；建立和发展中小企业互助担保机制；坚持市场化、专业化运作的机制；建立和完善担保机构的资金补偿机制；建立和完善各种风险分散机制。
