试卷代号:1046 座位号匚口
国家开放大学（中央广播电视大学）2018年秋季学期“开放本科”期末考试
金融学试题
得分 评卷人
2019年1月
题号 —- 二 三 四 五 六 总分
分数
一、单项选择题（每小题2分，共20分，每小题有一项答案正确，请将 正确答案的序号填写在括号内）
1. 有“央行的央行”之称的国际金融机构是（ ）。
A.世界银行B.国际金融公司
C.国际开发协会D.国际清算银行
2.金融创新增强了货币供给的（）。
A.外生性B.内生性
C.可控性D.可测性
3.下列（）是强有效市场的特点。
A.证券价格不包含历史信息但包含公开信息
B.证券价格包含所有历史信息、公开信息和内部信息
C.证券价格包含所有历史信息和公开信息
D.证券价格包含所有历史信息和部分公开信息
4.大额可转让定期存单的利率一般高于国库券，利差为存单相对于国库券的（ ）。
A.风险溢价 B.流动性溢价
C.收益折价 D.收益溢价
5.一国监管法律法规体系不包括（ ）。
A.行业性法律 B.专业性法规
C.国际性法律 D.行业内法律
6.已知某年的预期通货膨胀率为6%,名义利率为10%,则实际利率近似为（ ）。
B.4%
C. 10%
7.货币政策的作用过程包含三个环节，不属于这三个环节的是（
8.中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了（ ）的变化状况。
A.货币存量
D.货币总量
10.（ ）是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
A.信用中介
D.转移与管理风险
得分评卷人
二、多项选择题（每小题2分，共20分。每小题有两个以上的答案正
确，请将所有正确答案的序号填写在括号内）
11.按照金融标的物的层次，金融市场可分为（ ）。
A.资本市场
C.原生金融工具市场
E.黄金市场
12.当代金融组织结构创新的体现是（
A.新技术在金融业的广泛应用
C.金融业务创新
E.创设新型金融机构
13.在下列描述中，属于资本市场特点的是（
A.交易工具的期限长
C.筹资和交易规模大
E.收益具有不确定性 B.货币市场
D.衍生金融工具市场
）o
B.金融业态不断创新
D.新型金融市场不断形成
）。
B.筹资目的为满足投资性资金需要
D.安全性高
14. 下列关于非银行金融机构的理解中正确的是（ ）。
A.非银行金融机构是金融机构体系中的重要组成部分
B.业务经营过程遵守信用原则，即以还本付息为条件
C.不以吸收存款为主要资金来源
D.兼营保险业务是其重要特征
E.不直接参与存款货币创造
15.以下（ ）是金融体系的基本要素。
A.货币
C.信用 B.汇率
D.利率
E.金融工具
16.货币均衡实现的条件是（ ）o
A.健全的利率机制
C.国家财政收支平衡
E.发达的金融市场
17.以下属于证券投资技术分析的是（
A.技术指标法
C. K线法
E.公司财务分析
18.中央银行的贴现和放款业务主要包括（
A.购买有价证券
€.再贴现
E.给政府公务员发工资 B.央行的干预和调控
D.国际收支平衡
）。
B.切线法
D.波浪法
）。
B.再贷款
D.收购黄金外汇
19.下列各项中，属于货币政策操作指标的是（ ）。
A.货币供应量
C.利率 B.基础货币
D.税率
E.准备金
20.按照信用活动的期限长短可将利率分为（ ）。
A.即期利率 B.远期利率
C.短期利率 D.长期利率
E.浮动利率
得分评卷人
三、判断正确与错误（正确的打J,错误的打X。每小题1分，共10 ——-J一一分）
21.金融总量是一国各经济主体对内金融活动的总和。（ ）
22.金融创新主要包括金融制度创新、金融业务创新和金融组织结构创新。（ ）
23.按国际货币基金组织的口径，M。即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞
和企业或单位持有的现钞。（ ）
24.各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。（ ）
25.远期汇率高于即期汇率称为升水;远期汇率低于即期汇率称为贴水。（ ）
26.私有财产的出现是借贷关系赖以存在的前提条件。（ ）
27.超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。（）
28.马克思认为，利息在本质上是利润的一部分。（ ）
29.现实中的货币需求是指对现金的需求。（ ）
30. 证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。（ ） -得分评卷人
四、名词解释（每小题5分，共15分）
31.货币存量一一
32.市场利率——
33.狭义金融监管
得分评卷人 五、简答题（每小题8分，共16分）
34.充分发挥利率作用需要具备什么样的环境与条件？
35.简述金融全球化的主要表现。
得分|评卷人
六、论述题（19分）
36.试论中央银行独立性的认识与实践。
试卷代号：1046
国家开放大学（中央广播电视大学）2018年秋季学期“开放本科”期末考试
金融学试题答案及评分标准
（供参考）
2019年1月
一、单项选择题（每小题2分，共20分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填在括号
内）
1. D 2. B 3. B 4. A 5. C
6. B 7. B 8. C 9. B 10. A
二、多项选择题（每小题2分，共20分。每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的
序号填在写括号内）
11. CD 12. BE 13. ABCE 14. CE 15. ABCDE
16. AE 17. ABCD 18. BC 19. BCE 20. ABCDE
三、判断正确与错误（正确的打”，错误的打X。每小题1分，共10分）
21. X 22. V 23. X 24. X 25. V
26.-7 27. X 28. V 29. X 30. J
四、名词解释（每小题5分，共15分）
31.货币存量一是指在某一时点上个经济主体所持有的货币余额，（4分）根据货币层次
分为狭义货币存量和广义货币存量。（1分）
32.市场利率一是按照市场规律自由变动的利率，即由借贷资金的供求关系决定并由 借贷双方自由议定的利率。（5分）
33.狭义金融监管——指一国中央银行或金融监管当局依据法律法规的授权，对金融业 实施的监督管理。（5分）
五、简答题（每小题8分，共16分）
34.充分发挥利率作用需要具备什么样的环境与条件？
（1）独立决策的市场主体。（2分）
（2） 市场化的利率决定机制。（2分）
（3） 合理的利率弹性。（2分）
（4） 灵活的利率联动机制。（2分）
35.简述金融全球化的主要表现。
（1） 经济全球化是金融全球化的基础和背景，金融全球化是经济全球化的表现形式和发展 阶段。（2分）
（2） 金融全球化主要表现为：金融机构全球化；金融业务全球化；金融市场全球化；金融监 管与协调全球化。（6分）
六、论述题（19分）
36.试论中央银行独立性的认识与实践。
（1） 中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行 动的自主程度。中央银行独立性集中反映在中央银行同政府的关系上。（2—5分）
（2） 中央银行独立性的辩证关系。中央银行应对政府保持一定的独立性；中央银行对政府 的独立性又是相对的。（3—7分）
（3） 中央银行独立性的实践。世界各国中央银行独立性程度差异较大;《中华人民共和国 中国人民银行法》对我国中央银行独立性有专门规定;这些年的改革试点使我国中央银行独立 性较弱的状况有所改善» （3-7分）
（答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分）
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