试卷代号：1049
国家开放大学2019年春季学期期末统一考试
金融法规试题（开卷）
得分 评卷人
2019年7月
题号 一 二 三 四 总分
分数
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将
正确答案的字母标号填在括号内，多选、错选均不得分。每题3
分，共30分）
5.中国银监会的法律地位是（ ）。
A.企业法人 B.社会团体
C.行政监管部门 D.行业协会
6.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ ）。
A.8% B. 5%
C. 10% D. 13%
7.支票的持票人应当在自出票日起（ ）日内提示付款。
A.15 B. 10
C. 20 D. 30
8.下列财产中可作为信托财产使用的是（ ）。
A.麻醉品
B.放射物品
C.国家级文物
D.软件版权
9.下列各项中不属于我国证券法原则的一项是（ ）。
A.公开、公平、公正原则
B.利益均衡原则
C.分业经营与分业管理原则
D.合法性原则
10.下列各项中不属于财产保险的是（ ）。
A.货物运输保险 B.工程保险
C.责任保险 D.生存保险
得分评卷人
二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请
将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题
3分，共30分）
11.金融业的作用主要有（ ）。
A.中介作用 B.调节作用
12.人民币的形式，主要包括（
）。
B.存款通货
D.信用卡
A.主债权
D.损害赔偿金
19.我国信托法规定的信托设立形式有（
)o
A.书面合同
B.遗嘱
C.默示方式
D.法律、行政法规规定的其他书面文件
20.根据《中华人民共和国证券法》规定，下列属于综合类证券公司业务范围的有（ ）。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.经中国证监会核定的其他证券业务
得分评卷人
三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）
21.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。（ ）
22.100美元等于631.35元人民币，这是间接标价法。（ ）
23.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与
借款人之间，利用从金融机构获取的较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋 取信贷资金利息差的行为构成集资诈骗罪。（ ）
24.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（ ）
25.设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批
准其设立。（ ）
26.商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（ ）
27.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规
定。（ ）
28.当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产釆取强制行为。（ ）
29.可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实指的是同一回事。（ ）
30.经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经
营财产保险业务。（ ）
得分评卷人
四、案例分析题（每题15分，共30分）
31.（15 分）
北京A房地产开发有限公司（现更名为B观光农业有限公司）出具现金支票一张，票面金 额为49000元，兑付银行为北京银行双榆树支行，出票日期为2008年11月8日，收款人为本 单位，用途为备用金差旅。之后B公司将该现金支票转让给公司职员甲，以支付其工资，2008 年11月17日，甲向银行请求付款时，该行对票据进行验证及核对后告知甲，B公司账户无钱, 无法兑付。甲因无法实现票据权利，遂向法院提起诉讼，请求：1.判令B公司立即清偿甲 49000元；2.诉讼费由B公司承担。
请简要回答下列问题：
（DA公司岀具的现金支票是什么性质？
（2）甲是否享有该支票的票据权利？
32.（15 分）
李某为某证券投资咨询机构的从业人员。在向客户王某提供咨询服务的过程中，李某的 投资建议都十分精准，为王某多次获取了利润或者避免了损失，王某因此对李某的能力十分赞 赏，遂决定委托李某进行证券投资。双方约定如果有亏损，李某承担全部风险；如果有盈利，李 某可以获得百分之二十的报酬。王某遂将50万元交付于李某，但随后股市转熊，李某受托的 投资也出现了大幅度的亏损。
请简要回答下列问题：
（1） 本案中王某与李某的委托合同是否有效？
（2） 本案中投资的损失应由谁承担？
试卷代号：1049
国家开放大学2019年春季学期期末统一考试
金融法规试题答案及评分标准（开卷）
（供参考）
2019年7月
一、 单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在
括号内，多选不得分。每题3分，共30分）
1. C 2. A 3. C 4. B 5. C
6. A 7. B 8. D 9. B 10. D
二、 多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填
在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）
11. ABD 12. AB 13. ABCD 14. ABC 15. ABC
16. ABC 17. ABC 18. ABCD 19. ABD 20. ABCD
三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）
21.” 22. X 23. X 24.” 25. X
26. X 27. J 28. X 29. X 30. V
四、案例分析题（每题15分，共30分）
31.（15 分）
（1）属空头支票。依据《票据法》第87条的规定：“支票的出票人所签发的支票金额不得超 过其付款时在付款人处实有的存款金额。出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实 有的存款金额的，为空头支票。禁止签发空头支票。”
（2）甲不能享有该票据上的权利。该票据为现金支票，依据《票据法》第82条及中国人民 银行《支付结算办法》第27条的规定“票据可以背书转让，但填明”现金“字样的银行汇票、银行 本票和用于支取现金的支票不得背书转让。”现金支票只能用于提取现金，不得背书转让。本 案中的现金支票票面上已写明收款人为本单位,用途为备用金差旅费，该张支票的票据权利只 能由本单位行使，甲不能享有该票据上的权利。
32.（15 分）
（1）证券投资服务机构在证券市场中的主要作用是通过其专业知识和技能为服务客户提
供最佳方案。如果允许其从业人员代理委托人从事证券投资，可能会引发咨询业务和经纪业 务混合操作的弊端，进而损害投资者的利益并危害市场。因此，我国《证券法》第171条规定: “投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（一）代理委托人从事证券投 资；（二）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。’‘本案中，李某作为证券投资 咨询机构的从业人员，不得接受客户王某委托，代理其从事证券买卖。因此,该合同无效。
（2）根据我国《证券法》第171条第2款规定：“有前款所列行为之一，给投资者造成损失 的，依法承担赔偿责任。”本案中，李某作为证券投资咨询机构的从业人员接受客户王某委托, 代理其从事证券买卖并约定投资分红，因此违反了《证券法》第171条的规定，对于投资损失应 负赔偿责任。
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