1试卷代号:1049 座位号匚口
国家开放大学（中央广播电视大学）2017年秋季学期“开放本科”期末考试
金融法规试题（开卷）
得分 评卷人
2018年1月
题号 一 二 三 四 总分
分数
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的,请将正
确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分）
C.金融工具
2.下列不属于国际收支的资本项目是（
A.证券投资
C.政府间长期借贷
3.票据诈骗罪的最高刑事责任为（
A.死刑
C.无期徒刑
4.货币政策委员会是中国人民银行（
A.货币政策的决策机构
B.货币政策的执行机构、
C.货币政策实施的监督机构
D.制定货币政策的咨询议事机构
5.银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起（ ）内予
以回复。
A.90 日
D. 15 日
6.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付
（ ）
A.税金 B.存款利息
C.单位存款 D.个人储蓄存款本金和利息
7.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（ ）
A.取得票据无需合法原因
B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系
D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
8.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是：（ ）
A.抵押 B.保证
C.质押 D,留置
9.信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料,这些文
件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（ ）年。
A.5 B. 10
C, 15 D. 20
10.经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ ）提取未到期责任准备金。
A.自留保险费的50% B.有效的人寿保险单的全部净值
C.自留保险费的35% D.自留保险费的25%
得分评卷人
二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请
将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题
3分，共30分）
11.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）
A.定期存款单 B.支票
C.定活两便存款单 D.大额可转让存单
12.下列有关人民币的论述中正确的为（ ）
A.人民币是我国香港特别行政区的法定货币
B.人民币由中国人民银行统一印制、发行
C.人民币的法偿性来自于国家法律的保障
D.人民币现已实现资本项目可兑换
13.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（ ）
A.国库券
B.金融债券
C.票据
D.信用证
14. 货币政策的中介目标主要有（ ）
A.国民收入
B.利率、
C.就业率
D.货币供应量
15.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检査包括（ ）
A.排查
B.不定期检查
C.金融机构年检
D.专题检査
16.储蓄存款的原则（ ）
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为储户保密
17.下列可以发生留置权的合同类型是（ ）
A.保管合同 B.运输合同
C.租赁合同 D.加工承揽合同
18.受益人是信托中享有信托权益者,可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律
身份包括（ ）
A.受托人 B.委托人
19.根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有:
（
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.经中国证监会核定的其他证券业务
20.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ ）
A.本人及其配偶
B.子女
C.父母
D.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员
得分评卷人
三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）
21.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。（ ）
22.根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度。（ ）
23.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是
有价证券诈骗罪。（ ）
24.货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。（ ）
25.对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资
格没有任何限制。（ ）
26.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。（ ）
27.票据法相对于民法通则而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法
的规定。（ ）
28.一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（ ）
29.信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（ ）
30.可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。（ ）
得.分 Y卷入一 四、案例分析题（每题15分，共30分）
31.案例一：
（一） 案情
2006年6月9日，A酒店向B商场购买了价值150万元的空调，并向B商场开具了以C 银行为承兑行的汇票。B商场收到汇票后,将汇票作为向D电视机厂购买电视机的货款先行 付款。D电视机厂收到该张汇票后，恰逢当地某税务机关收税，便将该汇票抵交税款。汇票到 期后，某税务机关欲向C银行提示付款，不料C银行因从事非法活动而被责令终止业务活动。 考虑到B商场效益很好，且在本地，某税务机关遂向B商场行使追索权。B商场认为，D电视 机厂发来的电视机不符合标准，自己不应支付货款，某税务机关是从D电视机厂处取得汇票， 所以本商场不承担支付责任。某税务机关认为，票据具有无因性，自己依法取得票据，享有票 据权利，B商场不能以它与D电视机厂之间的购销合同纠纷对抗善意持票人，所以应向本机 关承担付款责任o双方争执不下，某税务机关诉至法院，请求依法判决。
（二） 问题
（1） 我国《票据法》对以税收方式无代价取得汇票的持票人的票据权利是如何规定的？
（2） 法院是否应支持B商场的主张？
32.案例二：
（一） 案情：
甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全 部向社会公开发行的股票,发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行 期将至，但股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且 丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票,则由丙公司全部自行购入。
（二） 问题：
（1） 甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议？
（2） 甲公司的行为有何不妥？发生纠纷应如何解决？
试卷代号：1049
国家开放大学（中央广播电视大学）2017年秋季学期“开放本科”期末考试
金融法规试题答案及评分标准（开卷）
（供参考）
2018年1月
一、 单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在
括号内，多选不得分。毎题3分，共30分）
1. C 2. D 3. A 4. D 5. C
6. D 7. C 8. B 9. B 10. B
二、 多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填
在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）
11. ACD 12. BC 13. AB 14. BD 15. BCD
16. ABCD 17. ABD 18. ABD 19. ABCD 20. ABCD
三、判断题（每题1分、共10分。只判断正误，无需改正）
21. V 22. J 23. X 24. X 25. X
26. V 27. V 28. V 29. J 30. X
四、案例分析题（每题15分，共30分）
31.案例一分析：
（1） 我国《票据法》第11条规定：“因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付 对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。”
（2） 本案中，B商场与D电视机厂有直接的债权债务关系，因此,B商场可以以D电视机 厂违约而进行抗辩，不承担对D厂的票据债务。而D电视机厂是某税务机关的前手，由于D 电视机厂的票据权利存在瑕疵，它不能向B商场主张票据权利，所以税务机关的票据权利也 存在瑕疵，也不能向B商场主张票据权利，向其行使追索权，因此，本案中B商场的主张是正 确的，法院应予支持。
32.案例二分析：
(1)甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议，甲公司与丙证券公司的协议属包销协议。
(2)依据我国《证券法》的规定，承销协议有效期内，发行人应保证将不与其他证券公司达 成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期 内，又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约 金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决，协商不成的，可将争议提交仲裁或诉讼。
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