电大试卷2011年1月试卷号：1049《金融法规》.

试卷代号 8 8 座位号
中央广播电视大学 2011 年度第一学期放本半开
金融法规试题
2011 年1
题号总分
分数
得分|评卷人
一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将
正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题 2分，共 2 0
)内予以
B. 资本
D. 贷款
•
分)
1.国际货币基金组织主要对会员国提供( )。
A. 长期贷款
c. 赔款
2. 外汇心实 )。
A.会员制 .公司制
c.
3. 者在 )。
A. B.
c. 欺诈
4. 不是货然委员的 )。
A. 长B. 中国业发行行
c. 家外汇管局长中国主席
5. 有义对人银行对象进行在收建议
回复。
A. 90
C. 30
B. 60
D. 15
1706
6. 银行破产清算时算费用欠职工工险费用
( )
A. 金B.
c. 单位存款个人存款本
7. 下列汇票不正一项 )。
A. 贴现银行一项资产务B. 汇票贴现是一票据方式
c. 汇票贴现是一银行授信现元须持
8. 方式移物 )。
A. 押B.
c.留置 .定金
9. 受益人 )起享有信托受益权。
A. 产转日B. 效之
C. 受托人接受信托之日D. 委托
10. 错误 )。
A. 金额不
B. 果超过超过分无被保得对超过部分请赔偿
c.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的
比例承担赔偿责任
D. 额也值来
得分耳石二、多项选择题{在以下备题的备选答案中有至少两个是正确的，请
将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题
共20
1. 金融债业金融工 )。
A. 存款单B.支票
c. 便存大额可让存单
12. 民币论述 )。
A. 民币行政区的
B.人民币由中国人民银行统一印制、发行
c.人民币的法偿性来自于国家法律的保障
D.
1707
13. 有可能 )。
A. 构B.
c.保险事故的鉴定人 .财产评估人
14. )。
A. 保证信数源可靠原则B. 征信
c.保证征信数据的安全性 .保证征信市场公正、有序竞争的原则
15. 会对务监管法律性质是 )。
A. 准或者不批行业金融
B.审查注册资本
c.监管其组织行为的合法性
D. 业务行全性
16. 商业银下方面构 )。
A. 银行 B. 中国
c. 监督
17. 根据规定 )。
A. 件B. 定金是担保方式
c.定金可以以口头方式约定 .定金从实际交付之日起生效
18. 情况托人变更 )。
A. 托人或者其他人有重
B. 经受
c.信托文件另有规定的其他情形
D.受益人丧失行为能力的
19. 要条件表 )。
A. 有限资产额不低于人币3000 万元产额不低
于人民币 0万元
B. 超过资产额的50%
c.最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券 1年的利息
D. 资金途符
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20. 条件有 )。
A. 律上承认
B.须为确定利益
C. 须表现具体形态
D. 利益
得分|评卷人
三、判断题(每题 l分，共 0分。只判断正误，无需改正}
1. 清算银行构是 )
22. 支付或者实物汇支属于 )
23. 是指犯罪事故或者虚意逃避投保
的违法行为。( )
24. 银行各分人资格 )
25. 员和他直接责任工作职资
格没有任何限制。( )
26. 依法告商银行破产时 )
27. 票据行保证务后得票据权利属于权利
原始取得方式之一。( )
28. 在保证合约定债务不能债务保证担保
带责任保证。( )
29. 信托受益人信托益应返还
债权人。( )
30. 债券并且股票债券法进入券交
的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度
报告。( )
1709
得分|评卷人
四、案例分析题{共 0分}
1. 案例- (15
(一)案情
建设银行甲市分行某办事处李某与同学刘某密谋，盗用该行已公告作废的业务印签和银
行现行票据格式凭证，于 9 9 8年 2月签署了金额为 0万元的银行承兑汇票 1张。汇票上记
载的出票的付款人及承兑人均为该办事处，收款人为刘某所开办的沙发厂。齐某找到某电力
公司请求其在票据上签署了保证。之后刘某持票向某农村信用合作银行申请贴现，得到贴现
7万元。汇票到期，某农村信用合作银行向该办事处提示付款被拒绝。
(二)问题:
(1)李某签署汇票的行为是票据伪造还是票据变造?
(2) 案有哪些票据行
(3) 合作行是票据权何行使
(4) 担什
32. 例二 (1 5)
(一)案情
某年 5月初，甲证券公司以 0多人的名义开设自营账户炒作 M股票，成为炒作 M股票
的庄家。 5月底，甲证券公司大量买人 M股票，持仓量由 5月初占总股本的，增加到 5月
底的，至 6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的 2 2 %。甲证券公司用自营账户买
用资亿元票作格数量相近
交易，拉高股票价格，使该股票价格由 2元升至 4元，甲证券公司实际上巳操纵了
股票价格的涨跌。
(二〉问题:
(1)操纵证券交易价格行为有几种?
(2) 券公于哪
(3) 纵市场有什
(4) 市场操作行
(5) 可能法律
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33. 三:(20
〈一〉案情
王某购得一辆夏利轿车准备作为出租车使用，并向保险公司技保了车辆损失险和第三者
责任险，保险期限为一年，并交付了全部保险费。投保后两个月，王某的汽车被盗，王某立即向
当地公安机关报了案。不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后
司机弃车逃跑。该行人被送人医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费
用。王某立即将事故通知了保险公司，并向保险公司要求赠付该笔款项以及其车辆本身由于
窃贼不良使用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致
人损伤的事实，不属于《机动车辆保险条款》中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负
赔偿责任，只能理赔王某车辆损失的部分。王某不服，向人民法院提起诉讼。
(二)问题:
(1)保险公司应不应该为王某赔付被撞行人的医疗费?
(2) 本案应该是谁
1711
试卷代号 8 8
中央广播电视大学 2011 年度学期末考
金融法规试题答案及评分标准
(供参考)
2011 年1
一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确的字母标号填在括号
内，多选不得分。每题 2分，共 0分)
1. D
6. D
2. A
7. D
3. B
8. A
4. B
9. B
5. C
10. D
二、多项选择题{在以下各题的备选答案中寄至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填
在括号内，多选、漏选均不得分。每题 2分，共 0分)
11. ACD
16. ABCD
12. BC
17. BD
13. BCD
18. ABC
14. ABCD
19. ACD
15. CD
20. ABD
三、判断题(每题 1分，共 0分。只判断正误，无需改正}
21. X 22. X 23. V 24. X 25. X
26. V 27. X 28. X 29. X 30. X
四、案例分析题(共 0分)
1. 案例
(1)是票据伪造。李某假冒出票人的名义出票，是票据本身的伪造。
(2) 李某伪签单进兑行办事现行有
言，李某使用的作废印鉴为假印鉴。出票和承兑行为属伪造，行为本身无效。电力公司的票据
保证行为有效。沙发厂的贴现行为有效。虽然该沙发厂恶意取得票据，不得享有票据权利，但
其背书签单真实，符合形式要件，且有行为能力，故有效。
(3) 合作银不知持票给付票据
证人或背书人行使追索权。
(4) 无签据上某应赔偿和刑
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32. 分析
(1)①单独或者合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为;②与
他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互买卖证券或者进行虚买虚卖，制造证券交易虚
假价格或者证券交易量的行为;③以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影
响证券价格或者证券交易量的行为。
(2) 证券公动用资金5.2 亿元同的对M 票作数量相近
方向相反的交易，提高股票价格，是集中资金优势连续买卖证券的行为，属于第一种。甲公司
以自己为交易对象进行不转移所有权的自买自卖，影响证券价格，属于第三种。
(3) 是竞是盘资者是形
(4) 大量告义务禁止单位买卖止挪公款买卖
券;④禁止国有企业及上市公司炒作上市交易股票。
(5) 根据者并处警没收非所得或暂停其证券
证券业务。
33. 案例三分析
(1)本案中的事故则是由盗走王某车辆的窃贼所致，既非王某本人也非其允许的合格驾驶
员，因此主体不适合，保险公司不需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任。
(2) 要责他除应受盗事并
应承担事故中的一切经济损失，除了被撞行人的医疗费和相关费用，还有王某车辆的损失费也
应由其赔偿。现保险公司已经向王某理赔了车辆损失费，根据《中华人民共和国保险法》第
条规定:”因第三者对保险标的损害而造成保险事故的，保险人向被保险人赔付保险金之日起，
在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。”从而保险公司可以从王某那
里得到对车损的代位求偿权，并向窃贼追偿。