座位号
中央广播电视大学2001-2002学年度第一学期“开放本科，，期末考试
2002年1月
六 总分
1.证券交易所
2-内幕信息
3.投资基金
4.信托
二、单项选择题（在以下毎题的4个备选答案中，只有一个是正确
的，清将正補答案的字母标号填在题后的括号内，毎題2分，共
A.向非金融机构提供贷款
B.向商业银行提供贷款
C.为单位提供担保
D.直接认购、包销国債
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3.直业銀行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险虞用后•应优先支付
（.）o
1.李某在一证券公司工作，该公司依法可以从事证券自营业务。2000年5月10日，李某 根据公司经理王某的指令，动用客户周某的资金帐户中的600万元为公司买入30万股某股 票。但其后的几个交易日内，该股票连续下跌,致使公司一直没有合适机会抛售。客户周某见 该股票下跌，价位较低，即想大最买入,却发现帐户中已经基本没有资金。
问： – ‘*
（1） 从业务范围上说，本案中的证券公司属于什么类型的证券公司？说明理由。
（2） 本案涉及的违法行为是什么性质的行为？
（3） 周某的损失应当由谁负责18偿？李某是否也应当对周某的损失承担一定责任？说明
事由。 .（10分）
2.1999年8月，甲商业银行因行使对某公司的抵押权而折价500万元取得作为抵押物的 一幢大楼，过户手续已经办理完毕。2001年3月，该银行将大楼以800万元的价格出售给乙 公司。见房地产业利润丰厚，该银行立即斥资5000万元收旳了丙房地产股份公司的51务的 股份，成为其第一大股东。同时，证券市场正处于牛市，该银行为获攻高额收益，也将1亿元资 金投入股市。
请结合《商业银行法》的有关规定，指出上述案例中的违法之处。（10分）
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试卷代号：1049
中央广播电视大学2001-2002学年度第一学期“开放本科，，期末考试
金融学专业金融法规试题答案及评分标准
（供参考）
2002年1月
一、名词解釋（毎順5分，共20分）
1.证券交易所
是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责，实行
2.内幕信息
是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的
尚未公开的信息。
‘3.投资基金 ，
是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投 资者按出资比例分享收益、分担风险的基金。
4.信托
是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿 以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。.
二、单项选择期（在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，谓将正确答案的字母标
号填在題后的括号内，每题2分，共20分）
（3）周某的损失应当由证券公司负责赔偿。李某不对周某的损失承担责任。因为，李某 是按照公司的指令进行违法交易的，按照《证券法〉的有关规定，李某不承担责任，全部责任应 当由所属的证券公司承担。
2.（10 分）
答案： 「
本案中甲商业银行的违法之处有：
（1） 逾期出肯大楼。《商业银行法》規定，商业银行因行使抵押权而取得的不动产，应当自
取得之日起1年内予以处分。 .
（2） 向丙房地产股份公司投资。《商业银行法》規定，商业银行在我国境内不得向非银行
金融机构和企业投资。
（3） 投资于股市。《商业银行法〉规定,商业银行在我国境内不得从事股票业务。
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