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在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ ）。
A. 委托代理关系 B. 债权债务关系 C. 管理关系 D. 买卖关系
【答案】：ABD
2.自营买卖与代理买卖相比，缺少的环节（ ）。
A. 开户 B. 委托 C. 传递指令 D. 支付佣金
【答案】：BCD
3.
一般而言，存单的收益取决于下列因素（ ）。
A. 发行银行的信用评级 B. 存单的期限 C. 存单的供求量 D. 存单的利率
【答案】：ABCD
4.开放型基金与封闭型基金的主要区别在于（ ）。
A. 基金规模的可变性不同 B. 基金单位的买卖方式不同 C. 基金单位的买卖价格形成方式不同 D. 基金的投资策略不同
【答案】：ABCD
5.
场外交易最主要和最典型的形式是（ ） 。
A. 第三市场 B. 第四市场 C. 店头市场 D. 议价市场
【答案】：C
6.
票据具有如下特征（ ）。
A. 有因债权证券 B. 设权证券 C. 要式证券 D. 返还证券
【答案】：BCD
8.短期证券经纪人可以从转期经营中获取收益。这里的转期是指（ ）。
A. 用一种到期日较早的债务代替另一种债务 B. 用一种到期日较晚的债务代替另一种债务 C. 用销售一种新债券来赎回旧债券 D. 以高于买入价销售短期债券
【答案】：B
9.同其他货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征是（ ）。
A. 违约风险小 B. 流动性强 C. 面额较大 D. 收入免税
【答案】：ABD
10.
保险公司的基本职能是（ ）。
A. 融资职能 B. 分担危险职能 C. 补偿损失职能 D. 防灾防损职能
【答案】：BC
12.股份公司发行股票时，采取直接还是间接的发行方式主要取决于（ ）。
A. 发行公司的知名度 B. 信用等级 C. 发行股票的数额 D. 承销成本
【答案】：BCD
13.
从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（ ）。
A. 内在价值 B. 发行价格 C. 流通价格 D. 市场收益率
【答案】：A
14.美国股票交易所股价指数是采用（ ）方法计算的。
A. 算术平均法 B. 加权平均法 C. 除数修正法 D. 算术股价指数法
【答案】：C
15.
金融市场按交割方式分为现货市场、期货市场和期权市场。 （ ）
对 错
【答案】：对
16.
两国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的主要因素，但不是唯一因素。 （ ）
对 错
【答案】：对
17.政府部门是一国金融市场上最大的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
对 错
【答案】：错
18.机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。 （ ）
对 错
【答案】：错
19.汇票、本票和支票都是需要承兑以后方为有效的票据。
对 错
【答案】：错
20.
“即时可用”的特性唯货币头寸所独有。 （ ）
对 错
【答案】：对
21.
商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别是它接受货币存款，能够创造存款货币。 （ ）
对 错
【答案】：对
22.债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。 （ ）
对 错
【答案】：错
23.
按买卖双方决定价格的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。（ ）
对 错
【答案】：对
24.
联系实际分析影响股票价格变动的主要因素。
【答案】：答：股票价格是股票在市场上出售的价格。它的决定及其波动受制于各种经济、政治因素，并受投资心理和交易技术等的影响。概括起来，影响股票市场价格及其波动的因素，主要分为两大类。一是基本因素，另一种是技术因素。
所谓基本因素，是指来自股票市场以外的经济与政治因素以及其它因素，其波动和变化往往会对股票的市场价格趋势产生决定性影响。一般地说，基本因素主要包括经济性因素、政治性因素、人为操纵因素和其他因素等。
股票在市场上的买卖价格，是每一个投资者最关心的问题，自从有了股票市场，各种股市分析专家和资深的投资者便孜孜不倦地探求分析和预测股价的方法，有些人从市场供求关系入手，演变成股价技术分析方法，有些人从影响股价的基本因素关系分析入手，形成了股价基本分析方法。
所谓基本分析法,是指对股票的分析研究,把重点放在经本身的内在价值上。股票价值在市场上所表现的价格，往往受到许多因素的影响而频繁变动。因此一种股票的实际价值很难与市场上的价格完全一致。如果有某一天受了一种非经常性的因素的影响，价格背离价值甚至加上群众恐怖心理的烘托，必然会造成股市混乱，甚至形成危机。如在市场上发现某种股票估价过高，必定竞相出手，如另一种股票估价过低，则肯定引起群起抢购，影响股票价值的因素很多，最重要的有三个方面。一是一国的经济环境是繁荣还是萧条；二是各经济部门如工业、农业、商业、交通运输业、公用事业、金融业等各行业的状况。三是发行该股票的企业经营状况，如经营得当,盈利丰盛，则它的股票价值就高，价格就贵，就看涨。反之， 则价值就低，价格就贱，甚至无人问津，行情看跌。
基本分析法就是利用丰富的统计资料，运用多种多样的经济指标，采用比例、动态的分析方法，从研究宏观的经济大气候开始，逐步进行中观的行业兴衰分析进而根据微观的企业经营、盈利的现状和前景，从中对企业的发行的股票作出接近现实的评价，并尽可能预测其未来的变化，作为投资者选购的依据；由于它具有比较系统的理论，受到学者们的鼓吹，成为股价分析的主流。
25.
套期保值交易应遵循哪些原则？
【答案】：答：套期保值交易应遵循的原则有
（1）“均等且相对”。无论是买人还是卖出套期保值，其根本原则是“均等且相对”。所谓“均等”是指外汇期货市场上交易的外汇和现汇市场上交易的外汇，在种类和数量上一致。“均等”保值了外汇期货市场的汇率和现货市场的汇率的连动关系，即要上升都上升，要下降都下降。所谓“相对”是指在两个市场上采取相反的交易行为，在现汇市场上买人的同时，在外汇期货市场上卖出；在现汇市场上卖出的同时，在外汇期货市场上买入。
（2）避险的不完全性。套期保值不能完全避免或消除外汇风险。这是因为：首先，实际交易中，难以达到绝对的均等；其次，现汇和期货市场上某种货币汇率变化的方向虽然一致，但变化的幅度却有区别。
26.
债券公募发行的有利之处有哪些？
【答案】：答：债券公募发行的有利之处在于：
（1）可以提高发行者的知名度和信用度，从而有利于扩大筹资的渠道，享受较有利的筹资条件；
（2）所发行的债券可以上市转让流通，从而可以提高其流动性和吸引力；
（3）发行范围广泛，因而筹资潜力较大；
（4）发行者与投资者完全处于平等竞争、公平选择的地位，受投资者制约较少。
27.
金融期货市场的主要交易规则有哪些？
【答案】：答：金融期货市场主要的交易规则有：
（1）规范的期货合约；
（2）保证金制度；
（3）期货价格制度；
（4）交割期制度；
（5）期货交易时间制度；
（6）佣金制度。
28.套汇交易
【答案】：是指利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式。
29.
票据
【答案】：广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等；狭义上的票据则仅指《票据法》上规定的票据，仅指以支付金钱为目的的有价证劵。
30.掉期交易
【答案】：掉期交易是同时买进或卖出金额相等但到期日不同的同种货币的一种外汇交易。
31.完美市场
【答案】：完美市场指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。
32.
货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（ ）制度引起的。
A. 再贴现 B. 公开市场操作 C. 法定存款准备金 D. 道义劝告
【答案】：C
33.
影响汇率变动的最根本因素是（ ）。
A. 国民经济发展状况 B. 国际收支状况 C. 通货状况 D. 各国汇率政策的影响
【答案】：A
34.
债券的实际收益率水平主要决定于（ ）。
A. 债券的偿还期 B. 债券票面利率 C. 债券的发行价格 D. 债券的发行方式
【答案】：ABC
35.
成长型基金与收入型基金的主要区别在于（ ）。
A. 资金运营不同 B. 投资目标不同 C. 资金分布不同 D. 派息情况不同
【答案】：BCD
36.
回购利率的决定因素有（ ）。
A. 交割的条件 B. 回购期限的长短 C. 货币市场其他子市场的利率水平 D. 用于回购的证券的质地
【答案】：ABCD
37.
同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ ）。
A. 投资管理专业化 B. 投资管理自由化 C. 投资结构组合化 D. 投资行为规范化
【答案】：ACD
38.
影响利率的风险结构的主要因素有（ ）。
A. 违约风险 B. 流动性风险 C. 发行规模 D. 税收因素
【答案】：ABD
41.
在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。 （ ）
对 错
【答案】：错
42.
美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。 （ ）
对 错
【答案】：对
43.
期货交易中，买者和卖者都要交付保证金。 （ ）
对 错
【答案】：对
45.
试比较基金证券、股票、债券的异同。根据这几种交易工具的特点及你个人的风险偏好，说明如果你是投资者，你倾向于选择哪些投资工具，为什么？
【答案】：答：证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别：
（1）投资者地位不同；（2）风险程度不同；（3）收益情况不同；（4）投资方式不同；（5）价格取向不同；（6）投资回收方式不同。
虽然这几种投资工具有以上的不同，但彼此间也存在不少联系：
（1）基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资；
（2）基金份额的划分类似于股票：股票是按”股”划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个“基金单位”，投资者按持有基金单位的份额分享基金的增值收益。契约型封闭基金与债券情况相似，在契约期满后一次收回投资。
（3）股票、债券是证券投资基金的投资对象，在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。
46.外汇投机与外汇投资的区别有哪些？
【答案】：（1）在行为决策的态度方面：外汇投资比较理性，而外汇投机比较缺乏理性；
（2）在承担风险方面：外汇投资有风险，投资者会想办法转嫁风险，不愿承担或少承担风险。而投机者明知风险存在，却愿意承担风险；
（3）对外汇变动的看法方面：外汇投资者对外汇汇率变动不是很关切，他是避险者。而外汇投机者对汇率变动十分关切，是受险者；
（4）在投资的时间方面：外汇投资者的投资时间比较长，属于长期投资方式。外汇投机者则侧重于短期操作，属于短期投资方式。
48.货币互换
【答案】：答：货币互换（又称货币掉期）是指两笔金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。简单来说，利率互换是相同货币债务间的调换，而货币互换则是不同货币债务间的调换。货币互换双方互换的是货币，它们之间各自的债权债务关系并没有改变。初次互换的汇率以协定的即期汇率计算。货币互换的目的在于降低筹资成本及防止汇率变动风险造成的损失。 货币互换的条件与利率互换一样，包括存在品质加码差异与相反的筹资意愿，此外，还包括对汇率风险的防范。
54.从学术角度探讨，（ ）是衍生工具的两个基本构件。
A. 有因债权证券 B. 设权证券 C. 要式证券 D. 返还证券
【答案】：远期和期权
55.
金融衍生工具市场上的交易主体主要有（ ）。
A. 投资者 B. 投机者 C. 套期保值者 D. 套利者
【答案】BCD
60.佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。
对 错
【答案】： 错
61.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。
对 错
【答案】：对
62.按照交易场所不同划分，利率互换属于金融衍生工具中的场内交易。（ ）
对 错
【答案】：对
64.
远期外汇交易有哪些特点？
【答案】：答：外汇远期交易的特点有：
（1）买卖双方签订合同时，无须立即支付外汇或本国货币，而是按合同约定延至将来某个时间交割；
（2）买卖外汇的主要目的，不是为了取得国际支付手段和流通手段，而是为了保值和规避外汇汇率变动带来的风险；
（3）买卖的数额较大，一般都为整数交易，有比较规范的合同；
（4）外汇银行与客户签订的合同必须由外汇经纪人担保，客户需缴存一定数额的押金或抵押品。
65.看涨期权
【答案】：答：是指赋予期权的买方在预先规定的时间以执行价格从期权的卖方手中买入一定数量的金融工具权利的合同。
73.
投保人对（ ）具有保险利益。
A. 融资职能 B. 分担危险职能 C. 补偿损失职能 D. 防灾防损职能
【答案】：本人;父母 ;子女
74.按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险，也属于个别风险。
对 错
【答案】：对
76.专家经纪人
【答案】：答：是证券交易所指定的特种会员，其主要职责是维持一个公平而有有次序的市场，即为其专营的股票交易提供市场流通性并维持价格的连续和稳定。
77.目前，比较突出的特殊性基金主要有（ ）。
A. 黄金基金 B. 资源基金 C. 科技基金 D. 地产基金
【答案】：ABCD
80.
以下属于市场风险的是（ ）。
A. 内在价值 B. 发行价格 C. 流通价格 D. 市场收益率
【答案】：市场价格风险 ;购买力风险;货币市场风险
83.
大额可转让定期存单与传统的定期存单有哪些不同？
【答案】：答：大额可转让定期存单与传统的定期存单的不同在于：
（1）定期存款记名、不可流通转让；而大额可转让定期存单是不记名的，可以流通转让。
（2）定期存款金额不固定，可大可小；而可转让定期存单金额较大。
（3）定期存款利率固定；可转让定期存单利率既有固定的，也有浮动的，且一般比同期限的定期存款利率高。
（4）定期存款可以提前支取；可转让定期存单不可提前支取，但可在二级市场流通转让。
96.
同国债相比，商业票据（ ）。
A. 风险性更大 B. 流动性更差 C. 利率较低 D. 流动性更好
【答案】：ABC
99.外汇市场的运行机制包括（ ）。
A. 供求机制 B. 汇率机制 C. 价格机制 D. 效率机制
【答案】：ABD
102.第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。
对 错
【答案】：错
请先 ！