试卷代号：2027
国家开放大学（中央广播电视大学）2017年秋季学期“开放专科”期末考试
金融市场试题
得分 评卷人
2018年1月
题号 —- 二 三 四 五 六 总分
分数
一、单项选择题（每小题1分，共1。分。每小题有一项正确答案，请
1.按（ ）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融 市场。
A.交易范围
C.定价方式
2.金融市场的宏观经济功能不包括（
A.分配功能 B.财富功能
C.调节功能 D.反映功能
3.（ ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A.佣金经纪人 B.居间经纪人
C.专家经纪人 D.证券自营商
回购协议中所交易的证券主要是（ ）。
A.银行债券 B.企业债券
C.政府债券 D.金融债券
金融市场的客体是指（ ）。
A.交易者 B.交易对象
C.金融中介机构 D.金融市场价格
股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为（ ）。
A.场内交易市场 B.柜台市场
C.第三市场 D.第四市场
7.下列（ ）不是影响债券基金价格波动的主要因素。
A.利率变动 B.汇率变动
C.股价变动 D.债信变动
8.以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
A.各国中央银行 B.外汇银行
C.外汇经纪商 D.跨国公司
9.财产保险是以财产及其有关利益为（ ）的保险。
A.保险价值 B.保险责任
C.保险风险 D.保险标的
10.票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ ）。
A.产生票据权利义务关系的原因
B.票据产生的原因
C.票据转让的原因
D.发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因
得分评卷人
二、多项选择题（每小题2分，共20分。每小题有两个以上的正确答
案，请将所有正确答案的序号填写在括号内）
11.下列属于资本市场交易工具的是（ ）。
A.货币头寸 B.票据
C.政府债券 D.股票
E.公司债券
12.在经济体系运作中，市场的基本类型有（ ）。
A.要素市场 B.服务市场
C.产品市场 D.金融市场
E.钱币市场
13.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（ ）。
A.信贷
C.完美而有效的市场
E.投机与套利
14.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素。
A.债券面值 B.债券价格
C.债券利率 D.债券偿还期限
E.债券信用等级
15.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点（ ）。
A.存单不记名 B.存单金额大且固定
C.存单既可固定利率也可浮动利率 D.存单可提前支取
E.存单不可以提前支取
16.影响债券转让价格的主要因素有（ ）。
A.法定利率 B.经济发展情况
C.物价水平
E.汇率 D.中央银行的公开市场操作
17.从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为（ ）0
A.企业风险 B.货币市场风险
C.市场风险
E.道德风险 D.非市场风险
18.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（ ）。
A.外国货币 B.外币支付凭证
C.外币有价证券
E.其他外汇资产 D.特别提款权
19.在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是（ ）。
A.以市场价值为限 B.以保险金额为限
C.以保险价值为限
E.若三者不一致时，以最大者为限 D.若三者不一致时，以最小者为限
20.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ ）。
A.中国人民银行
C.中国保监会
E.上海和深圳证券交易所
得分评卷人
三、名词解释（每小题5分，共15分）
21.完美市场
22.回购协议
23.机构投资者
得分评卷人
四、判断正误并说明原因（每小题6分，共24分）
24.公司债券只是公司证券的一部分。
25.在投资基金发展的初级阶段，应该更注重开放型基金的发展。
26.人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同说法。
27.远期利率协议通常以当地的市场利率作为参照利率。
得分评卷人 五、简答题（每小题8分，共16分）
28.影响股票价格变动的公司自身因素主要有哪些？
29.简述金融工具的特征及其相互关系。
得分评卷人 六、案例分析题（15分）
30.请将下列金融交易进行分类，判断它们是否属于①货币或资本市场；②初级或次级市 场；③公开或议价市场。注意下列交易适合于上述市场分类中1种以上的类别，答案要选出每 一种交易适合的所有的适当的市场类型。这些金融交易包括：
（1） 你在附近银行购买了 10000元的国库券，今天交割；
（2） 某A股普通股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买入5000股该种股票；
（3） 你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入18000元证券投资基金。
试卷代号：2027
国家开放大学（中央广播电视大学）2017年秋季学期“开放专科”期末考试
金融市场试题答案及评分标准
（供参考）
2018年1月
一、 单项选择题（每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括 号内）
I.D 2. B 3. A 4. C 5. B
6. D 7. C 8. B 9. D 10. A
二、 多项选择题（每小题2分，共20分。每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的 序号填写在括号内）
II.CDE 12. ACD 13. ACDE 14. ACD 15. ABCE
16. BCDE 17. CD 18. ABCDE 19. ABCD 20. BE
三、 名词解释（每小题5分，共15分）
21.完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是 价格的接受者。在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任 由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。（5分）
22.回购协议:是指在出售证券时，与证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定 价格或约定价格购回所卖证券,从而获取即时可用资金的一种交易行为。（5分）
23.机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券 投资活动的法人机构。（5分）
四、 判断正误并说明原因（每小题6分，共24分）
24.答：正确。（2分）
公司证券除了公司债券，还包括股票。（4分）
25.答:错误。（2分）
应该更注重封闭型基金的发展。由于市场发展的初级阶段开放程度和抗风险程度都比较 低，注重开放型基金容易使市场失控而造成冲击。（4分）
48
26.答:错误。（2分）
人寿保险以人的寿命为保险标的，人身保险则以人的身体、生命、健康为保险标的，人寿保 险只是人身保险的一个组成部分。（4分）
27.答:错误。（2分）
通常以伦敦银行间同业拆放利率（LIBOR）作为参照利率。（4分）
五、 简答题（每小题8分，共16分）
28.（1）公司利润因素。
（2） 股息、红利因素。
（3） 股票的分割因素。
（4） 股票是否为初次上市因素。
（5） 重大人事变动因素。
（6） 投资者因素。
29.（1）金融工具都具有期限性、收益性、流动性和安全性。期限性是指债务人在特定期限 之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。收益性是指金融工具能够定期或不定期地给 持有人带来价值增值的特性。流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。安全性 或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。（4分）
（2）任何金融工具都是以上四种特性的组合，也是四种特性相互之间矛盾的平衡体。一般 来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高，反之亦然。流动性、安全性则与收益 性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。反过来也一样，收益性高的金 融工具其流动性和安全性就相对要差一些。正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不 同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不 同偏好。（4分）
六、 案例分析题（15分）
30.答案要点：（1）货币市场。初级市场。公开市场。（5分）
（2） 资本市场。次级市场。公开市场。（5分）
（3） 资本市场。初级市场。议价市场。（5分）
（评判本题的教师必须为金融学专业教师。原则上少答一条扣2分）
点点赞赏，手留余香
给TA打赏
评论0