一、单选题（总分30.00）
1. 下列微观金融风险的规避方法中，不属于转嫁风险的是（D ）。（2.00分）
A. 担保
B. 保险
C. 出售
D. 资产种类的分散
2.银行机构的核心资本不包括（D）。 （2.00分）
A. 实收资本
B. 盈余公积以及未分配利润
C. 资本公积
D. 呆账准备金
3.银行机构的核心资本不包括（A）。 （2.00分）
A. 呆账准备金
B. 实收资本
C. 盈余公积以及未分配利润
D. 资本公积
4.从我国目前的证券经纪业务内容来看（ B ）。（2.00分）
A. 我国没有任何证券的柜台交易
B. 我国没有股票的柜台交易
C. 股票的柜台交易逐渐增加
D. 债券交易的主要形式是柜台代理买卖
5.
农户小额信用资款应于发放后（D）内进行贷后检查，重点检查本笔贷款的使用情况。
（2.00分）
A.
15天
B.
10天
C.
20天
D.
30天
6.开立证券账户的基本原则是（A ）。（2.00分）
A. 合法性和真实性
B. 公正性和公平性
C. 真实性和公开性
D. 合法性和公正性
7.个人信托中，（ D ）是自然人。（2.00分）
A. 受益人
B. 代理人
C. 受托人
D. 委托人
8. 下列选项中，不属于贷款风险分类的原则的是（D）。（2.00分）
A. 风险原则
B. 灵活原则
C. 审慎原则
D. 静态管理原则
9.国际清算银行（巴塞尔协议》对“金融机构的资本充足率”指标定为（A）。（2.00分）
A.
8%
B.
9%
C.
5%
D.
4%
10.证券公司证券自营业务买卖的对象是（ B ）。（2.00分）
A. 非上市证券
B. 上市证券和非上市证券
C. 上市证券
D. 所有有价证券
11.在我国，股票账户可以买卖的对象有（B）。（2.00分）
A. 股票
B. 以上都可以
C. 基金
D. 债券
12.上海证券交易所和深圳证券交易所先后与（ C）年和（ ）年正式开业。（2.00分）
A.
1991 1992
B.
1992 1991
C.
1990 1991
D.
1991 1990
13.在我国，证券交易所的设立和解散须经（ B）批准。（2.00分）
A. 中国证监会
B. 国务院
C. 全国人民代表大会
D. 中国共产党中央纪律检查委员会
14. 下列选项中，不属于按风险所形成的因素划分的微观金融风险的是（ C）。（2.00分）
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 投资风险
D. 管理风险
15.证券经纪商对委托人的首要义务是（C）。（2.00分）
A. 认真与客户签订证券买卖代理协议
B. 坚持了解客户原则
C. 严格按委托人的要求办理委托事务
D. 为客户的一切交易保密
二、多选题（总分45.00）
1.证券经纪业务的四要素是（ ABCE ）。（3.00分）
A. 证券经纪商
B. 证券交易的对象
C. 证券交易所
D. 证券结算公司
E. 委托人
2.证券公司的主要功能包括（ ABCDE）。（3.00分）
A. 促进产业集中
B. 优化资源配置
C. 媒介资金需要
D. 参与证券市场构建
E. 分散证券市场的风险
3.信托的要素包括（ ABCDE ）。（3.00分）
A. 信托关系人
B. 信托关系
C. 信托行为
D. 信托财产
E. 信托目的
4.金融风险的特征包括（ ABCDE ）。（3.00分）
A. 社会性
B. 周期性
C. 偶发性
D. 破坏性
E. 扩散性
5.证券经纪业务的特点是（ACDE）。（3.00分）
A. 客户指令的权威性
B. 客户资料的真实性
C. 证券经纪商的中介性
D. 业务对象的广泛性
E. 客户资料的保密性
6.金融稳定的特点包括（ ACDE ）。（3.00分）
A. 综合性
B. 社会性
C. 全局性
D. 效益性
E. 动态性
7.金融风险监测、预警系统主要由（ ACDE ）组成。（3.00分）
A. 灯号显示
B. 统计数据
C. 预警界限
D. 指标体系的建立
E. 数据处理
8. 证券经纪业务的程序为（ ABCDE ）。（3.00分）
A. 清算交割
B. 委托
C. 竞价成交
D. 开户
E. 过户
9.下列选项中，属于个人信托业务的是（ ABDE ）。（3.00分）
A. 监护信托业务
B. 特定赠与信托业务
C. 有价证券信托业务
D. 人寿保险信托业务
E. 财产处理信托业务
10.按照信托财产的性质不同，信托可分为（ABD ）。（3.00分）
A. 资金信托
B. 财产信托
C. 法定信托
D. 有价证券信托
E. 自由信托
11.按业务经营面临的风险，微观金融风险可分为（ABCDE ）等。（3.00分）
A. 流动性风险
B. 利率风险
C. 信贷风险
D. 投资风险
E. 汇率风险
12.吸引外资中泡沫形成的三种形式为（ ABC ）。（3.00分）
A. 亏损性泡沫
B. 高利率性泡沫
C. 膨胀性泡沫
D. 周期性泡沫
E. 社会性泡沫
13.股票交易中的竞价方式主要有（ ACD ）。（3.00分）
A. 书面竞价
B. 连续竞价
C. 口头竞价
D. 电脑竞价
E. 集中竞价
14.证券公司的性质包括（BCE ）。（3.00分）
A. 是中介机构
B. 主要业务领域是证券经营
C. 是一种企业
D. 是证券市场的重要参与者
E. 是一种金融企业
15.投资信托的作用包括（ ABD）。（3.00分）
A. 确保投资者获得稳定收益
B. 专家决策
C. 发展公益事业
D. 分散风险
E. 聚集资金
三、判断题（总分15.00）
1.资本风险的大小说明金融机构资本的抗风险能力的强弱。（1.00分）对
错误
正确
2.农村信用社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失五个档次。其中前三个档次是正常贷款，后两个档次是不良贷款。（1.00分）错
错误
正确
3.证券公司的经营要符合《中华人民共和国证券法》的有关规定，不必遵守《中华人民共和国公司法》的有关规定。（1.00分）错
错误
正确
4.金融市场过度开放和金融监管缺位是引发国际金融风险的直接原因。（1.00分）对
错误
正确
5.合作金融表达了一种合作性的资金融通关系。（1.00分）对
错误
正确
6.债券账户可以买卖上市债券、股票。（1.00分）错
错误
正确
7.金融稳定不需要政府的介入。（1.00分）错
错误
正确
8.损失类贷款的基本特征为肯定损失。（1.00分）错
错误
正确
9.日本和我国一样也把专营证券业务的金融机构称为证券公司。（1.00分）对
错误
正确
10.设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。（1.00分）对
错误
正确
11.减少外贸出口是抵消和减少国际金融风险对一国冲击的主要措施之一。（1.00分）错
错误
正确
12.金融风险的周期性是指金融风险受国民经济循环周期和货币政策变化的影响，呈现出的周期性、规律性的变化。（1.00分）对
错误
正确
13.商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。（1.00分）对
错误
正确
14.还款能力的主要标志是借款人的现金流量是否充足。（1.00分）对
错误
正确
15.贷款结构政策包括对贷款的品种结构、期限结构等的管理政策。（1.00分）对
错误
正确
四、简答题（总分10.00）
1.简述信托的职能。（5.00分）
答：
（1）财产管理职能；
（2）融资职能；
（3）沟通和协调经济关系职能；
（4）社会投资职能；
（5）为社会公益事业服务的职能。
2.证券公司的功能有哪些？（5.00分）
答：
（1）媒介资金需要；
（2）参与证券市场构建；
（3）优化资源配置；
（4）促进产业集中；
（5）分散证券市场的风险。
