第一章 单元测试
1、多选题：
理财的工作流程可以分为（ ）。
选项：
A:制定理财规划
B:收集信息
C:编写理财规划建议书
D:客户分析
答案: 【制定理财规划;
收集信息;
编写理财规划建议书;
客户分析】
2、判断题：
家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
3、单选题：
单身期是指（ ）。
选项：
A:从客户子女完成学业到客户退休
B:从客户结婚到客户子女完成学业
C:从具有理财能力开始到客户结婚
D:从客户退休到夫妻一方过世
答案: 【从具有理财能力开始到客户结婚】
4、判断题：
理财是指打理一个人的财务。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
5、判断题：
理财就是打理财务的过程。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
第二章 单元测试
1、单选题：
工牌的挂牌应佩戴在（ ）。
选项：
A:不清楚
B:右胸前
C:左胸前
D:正中间
答案: 【左胸前】
2、判断题：
衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
3、多选题：
客户的金融资产应该填写客户家庭的（ ）。
选项：
A:股票
B:银行理财产品
C:现金
D:基金
E:存款
F:债券
答案: 【股票;
银行理财产品;
现金;
基金;
存款;
债券】
4、判断题：
女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
5、判断题：
女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
6、判断题：
客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
7、多选题：
下列介绍礼仪中正确的是（ ）。
选项：
A:先将客人介绍给主人
B:先将主人介绍给客人
C:先将同事介绍给客户
D:先将客户介绍给同事
答案: 【先将主人介绍给客人;
先将同事介绍给客户】
8、判断题：
递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
9、判断题：
客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
10、判断题：
客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
第三章 单元测试
1、单选题：
下列属于资产的是（ ）。
选项：
A:其他借款
B:股票
C:房贷
D:向朋友的借款
答案: 【股票】
2、判断题：
资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
3、判断题：
定期存款属于投资性资产。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
4、判断题：
支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
5、多选题：
下列属于客户收入的是（ ）。
选项：
A:财产经营收入
B:个体经营收入
C:工资薪金收入
D:劳务收入
答案: 【财产经营收入;
个体经营收入;
工资薪金收入;
劳务收入】
6、判断题：
客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
7、单选题：
以下结余比率的数值合理的是（ ）。
选项：
A:75%
B:25%
C:100%
D:50%
答案: 【25%】
8、多选题：
下列属于风险承受能力评估要素的是（ ）。
选项：
A:家庭负担
B:就业状况
C:职业情况
D:年龄
E:赔钱心理
答案: 【家庭负担;
就业状况;
职业情况;
年龄】
9、单选题：
下列风险承受能力评估中，就业状况得分最高的是（ ）。
选项：
A:自营事业
B:上班族
C:失业
D:公教人员
答案: 【公教人员】
10、判断题：
从客户理财需求的时期长短而言，客户的理财需求可以分为短期、中期和长期。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
第四章 单元测试
1、判断题：
人们持有现金的动机主要有交易动机、谨慎动机或预防动机。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
2、多选题：
下列属于人寿保险的是（ ）。
选项：
A:终身寿险
B:定期寿险
C:责任保险
D:健康保险
答案: 【终身寿险;
定期寿险】
3、单选题：
下列属于金融衍生产品的是（ ）。
选项：
A:期货
B:股票
C:基金
D:债券
答案: 【期货】
4、多选题：
投资规划的制定主要分为哪些步骤（ ）。
选项：
A:客户财务与风险分析
B:投资组合的管理
C:客户投资需求分析
D:投资组合建议
答案: 【客户财务与风险分析;
投资组合的管理;
客户投资需求分析;
投资组合建议】
5、判断题：
财产租赁所得不属于个人所得税的应税项目。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
6、单选题：
目前个人所得税的起征点是（ ）。
选项：
A:4500元
B:4000元
C:3500元
D:5000元
答案: 【5000元】
7、判断题：
我国的基本养老保险制度是社会统筹与个人账户相结合，该制度在养老保险基金的筹集上采用国家、企业和个人共同负担的形式，社会统筹部分由国家和企业共同筹集，个人账户部分由企业和个人按照一定比例共同缴纳。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
8、判断题：
以房养老这种养老方式使得投保人终身可以提前支用该房屋的销售款。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
9、多选题：
下列属于住房公积金贷款还款方式的是（ ）。
选项：
A:等额本金还款法
B:等额递增还款法
C:等额递减还款法
D:等额本息还款法
答案: 【等额本金还款法;
等额本息还款法】
10、多选题：
个人汽车消费贷款实行什么原则（ ）。
选项：
A:按期偿还
B:部分自筹
C:专款专用
D:有效担保
E:全部自筹
答案: 【按期偿还;
部分自筹;
专款专用;
有效担保】
第五章 单元测试
1、判断题：
理财规划建议书的内容主要包括：封面、前言和正文三个部分。
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
2、单选题：
理财规划建议书的标题应该在哪部分出现（ ）。
选项：
A:封面
B:致谢
C:正文
D:前言
答案: 【封面】
3、判断题：
在建议书的正文里,有必要写明公司和客户双方的权利与义务,这有利于在将来遇到矛盾或争端时,能够准确划分双方的责任。
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
4、多选题：
理财规划建议书中的家庭风险分析包括哪些内容（ ）。
选项：
A:家庭资产负债分析
B:风险偏好分析
C:风险承受能力分析
D:家庭收入支出分析
答案: 【风险偏好分析;
风险承受能力分析】
5、判断题：
理财规划建议书编写完成后，要定期检查方案是否被遵循。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
6、判断题：
理财规划建议书的正文部分是核心部分。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
7、判断题：
理财规划建议书制定好即可，不需要定期的反馈和调整。
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
8、判断题：
理财经理应对客户的资料严格保密。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
9、判断题：
投资理财活动是没有风险的。
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
10、判断题：
在理财规划不保证完全按照建议书中所列出的情况获得收益。
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
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