试卷代号：2027
中央广播电视大学2004-2005学年度第二学期“开放专科”期末考试
各专业金融市场试题
2005年7月
一、名词解释（每小题4分，共16分）
1.养老金基金——
2.货币头寸 ——
3.永久债券 ——
4.银行承兑汇票——
二.判断正误并说明原因(每小题5分,共15分)
1．票据虽有本票、汇票、支票之分,但需要承兑的票据却只有汇票一种。
2.如果是开放型基金,投资者可以随时购买,也可以随时请求赎回。
3对于发展中国家的金融市场来说,开放和国际化的进程应该是全方位和突飞猛进的。
三.单项选择题(每小题1分,共10分,每小题有一项答案正确,请将正确答案的序号填写在括号内)
1．世界上最早的证券交易所是()。
A.荷兰阿姆斯特丹证券交易所
B.英国伦敦证券交易所
C.德国法兰克福证券交易所
D.美国纽约证券交易所
2.专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称之为()。
A.金融公司
财务公司
C.信托公司
D票券公司
3.在欧美各国,证券承销人多为()。
A.商人银行
B.证券交易所
C.投资银行
D.证券公司
4．从商人银行的产生发展看,其最传统的业务是()。
A.存款业务
B结算业务
C.投资业务
D.票据承兑业务
5．一般情况下,企业多在资本市场上活动,是()上最重要的筹资者。
A.票据市场
B.外汇市场
C.股票市场
D.保险市场
6．我国同业拆借市场是在改革开放后，自()以来逐步形成和发展起来的。
A.1978年
B.1980年
C.1984年
D.1988年
7．银行承兑汇票的转让一般是通过()方式进行。
A.贴现
B承兑
C.再贴现
D.转贴现
8.发行人信誉很高的债券一般采用的承销方式是()。
A．推销方式
B.助销方式
C包销方式
D.代销方式
9.一般公开发行的股票和私募中的股东配股、私人配股都采用()发行方式。
A．直接发行
B.间接发行
C.有偿增资
D.无偿增资
10.利用不同交割期所造成的汇率差异,在买入或卖出即期外汇的同时,卖出或买入远期外汇,称之为()。
A.地点套汇
B.时间套汇
C.直接套汇
D.间接套汇
四.多项选择题(每小题2分,共20分。每小题有数目不等的答案正
确,请将所有正确答案的序号填写在括号内)
1.在下述对金融市场实施监管的机构中,属于辅助性监督管理的机构是().
A.中央银行
B证券管理委员会
C.证券同业协会
D.证券交易所
E.外汇管理委员会
2.在票据的各种特征中,最重要的特征是()。
A.设权性
B无因性
C流通性
D.要式性
E.返还性
3.一种票据的发行,必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提,这种票据是（）
A.汇票
B本票
C.支票
D.即期汇票
E。远期汇票
4．我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有()。
A.中央银行制度的建立
B存款准备金制度的实施
C.多元化金融机构格局的形成
D.高度集中统一的金融体制
E.商业银行的逐步完善
5．资本市场上的交易工具主要有().
A．货币头寸
B票据
C.证券
D.股票
E.外汇
6.在同业拆借市场上,可以作为拆借抵押品的主要有()。
A.企业债券
B.金融债券
c.短期国债
D.银行承兑汇票
E.大额可转让存单
7．财务公司作为非银行金融机构,其主要业务是().
A.向企业发放长期贷款
B.向消费者发放消费贷款
C.向企业发放抵押贷款
D.办理票据承兑
E.收购企业发行的股票和债券
8.货币市场经纪人包括()。
A.证券经纪人
B货币中间商
C．票据经纪人
D.短期证券经纪人
E.证券自营商
9.商业银行主要参与以下哪些市场的活动().
A．证券市场
B。票据市场
C。债券市场
D.外汇市场
E.同业拆借市场
10.在我国金融市场中,属于自律性的监管机构包括(.)。
A.中国人民银行
B.中国证券业协会
C.中国保监会
D.中国证券监督管理委员会
E.上海和深圳证券交易所
五、简答题【每小题6分,共24分)
1.金融期货市场有哪些主要特征?
2．在证券交易中,经纪人同客户之间形成怎样的关系?
3．证券市场上不正当投机操作主要有哪些类型?
4．影响股票价格变动的公司本身因素有哪些?
六.论述题(15分)
试论世界经济形势变化对金融市场发展的影响。
试卷代号：2027
中央广播电视大学2004-2005学年度第二学期“开放专科”期末考试
各专业金融市场试题答案及评分标准
（供参考）
2005年7月
一、 名词解释（毎小题4分，共16分）
1.养老金基金:又称退休金基金，是一种契约性金融机构。这种基金的参与者多为私人 企业的职工，资金来源一般有两条途径:一是劳资双方的集聚，即顾主和雇员各交纳一部分;二 是基金运用的收益。
2.货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它 是同业拆借市场的重要交易工具。
3.永久债券:是指一种由国家发行的、不规定还本日期、仅按期支付利息的公债。
4.银行承兑汇票:是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将 来日期支付一定金额给收款人。
二、 判断正误并说明原因（每小题5分，共15分）
1.答:正确。（2分）
支票是见票即付;本票的出票人即为付款人，因而无需承兑。（3分）
2.答：正确。（2分）
因为开放式基金的规模不是固定不变的。（3分）
3.答:错误。（2分）
由于这些国家金融市场自身的脆弱性以及国际金融市场的及不稳定性，过度向国际化迈 进往往会带来更多的伤害。因而对发展中国家的金融市场来说，开放和国际化的进程应该是 谨慎和循序渐进的。（3分）
三、 单项选择题（每小题1分，共10分。每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在 括号内）
1.A 2. D 3. D 4. D 5. C
6. C 7. A 8. D 9. C 10. B
四、多项选择题(每小题2分，共20分。毎小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的
序号填写在括号内)
1. BC 2. BCD 3. AB 4. ABC
6. BCDE 7. BC 8. BCD 9. ABE
五、简答题(每小题6分，共24分)
1.(1)金融期货市场是有组织的和有形的市场。
(2)金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。
(3)金融期货交易更为标准化和规范化。
2.(1)委托代理关系。
(2)债权债务关系。
(3)信任关系。
(4)买卖关系。
3.(1)转帐。
(2)轮做。
(3)烘托。
(4)轧空。
(5)套牢。
(6)操纵。
(7)串谋。
(8)散布谣言。
(9)卖空活动。
(10)大户的买卖。
4.(1)公司利润因素。
(2)股票红利因素。
(3)股票的分割因素。
(4)股票是否为初次上市。
(5)重大人事变动。
(6)投资者因素。
六、论述题（15分）
要点:世界经济形势的变化，必将对金融市场的发展产生深刻影响。这些影响将同80年 代以来金融市场发展的新趋势交织在一起，左右着金融市场未来的发展方向。
（1） 世界经济的日益国际化和一体化，将导致金融市场的国际化和全球一体化。（3—5 分）
（2） 世界经济的区域集团化将刺激区域性国际金融市场的发展并成为金融市场完全过渡 到“全球一体”的经济阶段。（3—5分）
（3） 世界经济的发展使大多数发展中国家的金融市场发展迅速。（3-5分）
（答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分）
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