试卷代号:2027
国家开放大学2019年秋季学期期末统一考试
金融市场试题
2020年1月
一,单项选择题(每小题2分,共20分。每题只有一个正确答案,请
将正确答案的序号填写在括号内)
1．传统意义上的金融风险主要是指()。
A.金融市场风险
B.信用风险和流动性风险
C.金融衍生品风险
D.操作风险和法律风险
2.风险投资一般将投资重点放在()企业。
A.夕阳
B.成熟
C.朝阳
D.初创
3.从学术角度探讨,()是衍生工具的两个基本构件。
A．远期和期权
B.远期和期货
C.期货和期权
D.互换和期货
4保险人是否履行合同,是否进行风险损失补偿,取决于保险合同在有效期内是否发生约定的风险损失,这体现了保险市场()的交易特征。
A，风险性
B，原则性
C.射幸性
D.客观性
5．外汇市场的运行机制不包括()。
A.供求机制
B.效率机制
C.利率机制
D.风险机制
6。下列()不是成长型基金与收入型基金的差异。
A.投资目标不同
B.投资工具不同
C.资金分布不同
D.投资者地位不同
7.()对股价变动的影响最大也最直接。
A,利率
B.汇率
C.股息
D.物价
8.目前国际市场上普遍采用的债券全额包销方式是()。
A。协议包销
B.俱乐部包销
c.银团包销
D.委托包销
9．下列不影响大额可转让定期存单收益的是()。
A.发行银行的信用评级
B.存单的期限
C.存单的供求量
D.存单的金额
10，下列不属于金融资产的选项是()。
A．股票
B.债券
C.商誉
D应收账款
二.多项选择题(每小题3分,共30 分。每小题两个以上的正确答案,请将所有正确答案的序号填写在括号内)
11．金融市场的参与者是()。
A.政府
B。工商企业
C.居民
D.各类金融机构
E.经营者
12.金融资产具有的特征有()。
A、偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性
E.风险性
13.同业拆借市场的支付工具主要有()。
A.支票
B本票
C，承兑汇票
D.资金拆借
E.同业债券
14。承兑是()特有的票据行为,目的在于确定付款人的责任。
A．支票
B.银行汇票:
C.商业汇票
D.银行本票
E.商业本票
15．自营买卖与代理买卖相比,缺少了()环节。
A.开户
B.委托
C.传递指令
D.支付佣金
E.违约
16．场外交易的常见形式包括()。
A。自由市场
B店头市场或柜台市场
C.第三市场
D.第四市场
E，非正式市场
17．根据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇是指()。
A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权
E.其他外汇资产
18．保险的基本原则是()。
A.最大诚信原则
B。保险利益原则
c.近因原则
D.损失补偿原则
E.责任分摊原则
19．金融期权的要素包括().
A．基础资产
B.期权的买方和卖方
C.敲定价格
D.到期日
E.期权费
20。我国风险投资的主要运作模式有四种类型,即()。
A.政府引导支持模式
B.公司制组织形式下的股权管理模式
C. 本土风险投资和外资风险投资结合的二元结构模式
D. 委托管理运作模式
E. 私募运作模式
三、判断正确与错误（正确的打√,错误的打×。每小题1分，共10 分）
21.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展,其中最核心的是价格机制。（ ）
22.现钞本身没有标明其收益率的高低，不能给持有者带来收益。（ ）
23.同业拆借市场的形成源于存款准备金制度的实施。（ ）
24.一般而言，债券私募发行多釆用间接发行方式。（ ）
25.场外交易是股票流通的主要组织方式。（ ）
26.契约型基金凭借基金契约经营基金资产，公司型基金则依据公司章程来经营。（）
27.直接套汇是指利用三个或三个以上不同外汇市场中三种或多种不同货币之间交叉汇率的差异，进行买卖赚取汇价收益。（ ）
28.财产保险是以各种有形的物质财产作为保险标的，主要包括的保险险种有财产险和信用保证保险。（ ）
29.股票价格指数期货同其他各种期货一样，兼有套期保值和投机的功能。（ ）
30.退出机制不仅是风险资本的变现器，而且也是风险资本实现价值增值和不断循环发展的加速器和放大器，成功的风险投资依赖退出机制实现风险资本的保值和增值。（ ）
四、名词解释（每小题5分，共10分）
31.资金流量核算：
32.股票价格指数：
五,连线题(找出每个词汇的正确含义,将左边的词汇与右边的含义
用实线连接。每小题2分,共20 分)
词汇: 含义:
33.公开市场操作 A、是央行实施货币政策的重要载体。
34．支票 B.保证对收款人无条件支付票款
35．承兑汇票 C.被称为“明日货币”。
36.拆入利率 D.表示一家机构愿意提供贷款的利率。
37．拆出利率 E.表示一家机构愿意借款的利率。
38.同业拆借市场 F．是央行可以使用的最灵活的政策工具。
39.票据 G.有两个基本当事人,即出票人和受款人。
40．汇票 H.是指将票据权利转让给他人的行为。
41.本票 I .是一种返还证券。
42背书 J．有三方当事人,即出票人,付款人和受款人。
六、简答题（共10分）
43.金融市场风险管理有哪些主要内容？
试卷代号：2027
国家开放大学2019年秋季学期期末统一考试
金融市场试题答案及评分标准
（供参考）
2020年1月
一、 单项选择题（每小题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的序号填写在 括号内）
I.B 2. D 3. A 4. C 5. C
6. D 7. A 8. C 9. D 10. C
二、 多项选择题（每小题3分，共30分。每小题有两个以上的正确答案，请将所有正确答案的 序号填写在括号内）
II.ABCD 12. ABCD 13. ABCDE 14. BC 15. BCD
16. ABCDE 17. ABCDE 18. ABCDE 19. ABCDE 20. ABCD
三、 判断题（正确的打√ ,错误的打×。每小题1分，共10分）
21. √ 22. × 23.√ 24. × 25. ×
26. √ 27. × 28. × 29. √ 30. √
四、 名词解释（每小题5分，共10分）
31.资金流量核算：就是把国民经济划分为若干部门，从货币收支的角度系统地描述各部 门资金来源和运用情况的方法体系。它是伴随着商品经济的高度发展，适应政府对宏观经济 管理的需要而产生并逐步完善起来的。（5分）
32.股票价格指数:股票价格指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也 是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号，又称股票市场指数或股指。（5分）
五、 连线题（找出每个词汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义用实线连接。每小题2分， 共20分）
33.F 34. C 35. B 36. E 37. D
38. A 39.I 40. J 41. G 42. H
六、简答题（共1。分）
43.金融市场风险管理有哪些主要内容？
（1） 金融市场风险管理的内容有两个方面，即转移风险和控制风险。（2分）
（2） 转移市场风险就是将无法回避的市场风险通过分散化、套期保值和保险等方式，转嫁 到其他金融机构或产品上。套期保值又称对冲，是指根据已有资产的金融市场风险之特点建 立相反的头寸，以抵消或降低金融市场风险的不利影响。对冲的思路是在准确解析市场暴露 的构成、分布和随机特征的基础上，进行反向工程，构造满足对冲目标的具有相反风险特性的 新的资产组合。对冲有完全对冲和部分对冲之分，理论上，完全对冲后资产组合的风险为零, 但实践中却几乎不可能。对冲必须结合对冲者预期、风险偏好及交易成本，选择某些市场风险 因子才能实现。（4分）
（3） 控制市场风险则是把风险保持在可以承受的水平并保证风险处于可控状态，这通常是 针对那些为获得风险收益而必须保留的市场风险的一项管理内容。（4分）
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