试卷代号：2027
座位号
国家开放大学2 0 20年春季学期期末统一考试
金融市场试题
2020年9月
一,单项选择题(每小题2分,共20分。每题只有一个正确答案,请
将正确答案的序号填写在括号内)
1．保险利益原则要求()必须具有经济利益,这是保险需求存在的首要前提。
A．保险标的
B.投保人
C.保险人
D.保险中介人
2．风险投资-般将投资重点放在()企业。
A.夕阳
B.成熟
C.朝阳
D.初创
3.( )退出模式的增值潜力巨大,所带来的投资收益高,流动性强﹐是风险投资资本退出的最佳模式。
A.竞价市场
B.公开市场
C.协议市场
D.转让市场
4.我国资产证券化的雏形是()。
A.上海地产投资券
B，三亚地产投资券
C.北京地产投资券
D.天津地产投资券
5．外汇市场的运行机制不包括().
A.供求机制
B.效率机制
C.利率机制
D.风险机制
6．新古典宏观经济学﹑货币主义和供给学派为代表的自由主义理论和思想复兴,构成金融监管理论变革中()的基础。
A．监管理论自然形成
B.严格监管,安全优先
C.金融自由化,效率优先
D.安全与效率并重
7。从股票的本质上讲,形成股票价格的基础是()。
A.所有者权益
B.供求关系
C.市场利率
D.股息收益
8．目前国际市场上普遍采用的债券全额包销方式是()。
A.协议包销
B俱乐部包销
C.银团包销
D.委托包销
9．商业银行以其持有的未到期的银行承兑汇票转让给中央银行的行为,称为()。
A．转贴现
B.再贴现
C.贴现
D.背书
10．回购协议中所交易的证券主要是()。
A.政府债券
B.银行债券
C.企业债券
D.金融债券
二,多项选择题(每小题3分,共30分。每小题两个以上的正确答案,请将所有正确答案的序号填写在括号内)
11．下列表征票据性质的是)。
A.设权证券
B.无因证券
C.要式证券
D.文义证券
E．流通证券
12。下列属于金融工具特性的是()。
A、期限性
B.收益性
C.流动性
D.安全性
E．投资性
13．金融市场上有某些因素将各个子市场紧密联结在一起,这些因素主要是()。
A.信贷
B.投机与套利
C.完美而有效的市场
D.不完美与不对称的市场
E.完美与对称的市场
14．承兑是()特有的票据行为,目的在于确定付款人的责任。
A.支票
B.银行汇票
C.商业汇票
D.银行本票
E.商业本票
15．自营买卖与代理买卖相比,缺少了()环节。
A.开户
B.委托
C.传递指令
D.支付佣金
E.违约
16．下列(）属于金融监管的要素。
A.金融监管的行为方式
B.金融监管的理论依据
C.金融监管的主体
D.金融监管的客体
E.金融监管的目标
17．根据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇是指()。
A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权
E.其他外汇资产
18．责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型，具体包括()。
A.产品责任险
B.雇主责任险
C。职业责任险
D.公众责任险
E.第三方责任险
19．金融期权的要素包括()。
A．基础资产
B.期权的买方和卖方
C.敲定价格
D.到期日
E.期权费
20．股票通常具有以下特点()。
A.无偿还期限
B.代表股东权利
C.风险性较强
D.流动性较差
E.均采取注册制发行
三,判断正确与错误(正确的打√,错误的打×。每小题1分,共10分)
21.金融资产的期限越长,要求补偿的价值就越大,金融资产的收益就越高()
22.票据的持票人只要持有票据就能享有票据拥有的权利,不必说明取得票据行为的原因。()
23.采用债券代销这种发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险,但可以保证发行人及时筹得所需资金。()
24．债券的现货交易是指现金交易，一手交钱一手交货。()
25．股票发行市场上的价格是反映一国经济发展状况的“晴雨表”。()
26．竞价买卖是证券交易所中买卖股票的主要方式。()
27．资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。()
28．财产保险是以各种有形的物质财产作为保险标的,主要包括财产险和信用保证保险。()
29．通过货币互换,可以调整资产的币种结构,却会提高筹资成本。()
30。金融市场风险的基础原因是金融价格因子不稳定而引起的金融资产价值减少。基础性金融市场因子有利率、汇率、股票价格和商品价格等。()
四、名词解释（每小题 分，共 10 分）
31. 外汇套利交易：
32. 金融监管：
五、连线题（找出每个词汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义 用实线连接。每小题2分，共20分）
33.国债 A.是由银行或非银行金融机构发行的债券
34.债券的票面金额 B.是一种债权债务凭证
35.公募发行 C.价格只与每年支付的利息额和市场利率有关
36.永久债券 D.是政府发行并负责还本付息的凭证
37.债券 E.即借款的本金，是债券发行人承诺在债券到期日还给债券持有人的金额
38.贴现债券 F.具有自愿性、社会性、金融性等特点
39.私募发行 G.多采用间接发行方式
40.金融债券 H.是指按低于债券面额的价格发行而到期时按面额偿还的债券
41.贴水债券 I.多釆用直接发行方式
42.政府债券 J.是指实际利率因某种原因得到贴补而高于名义利率
的债券
六、简答题（共眼）
43.决定股票价格的主要因素有哪些？
试卷代号:2027
国家开放大学2020年春季学期期末统一考试
金融市场试题答案及评分标准
（供参考）
2020年9月
一、 单项选择题（每小题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的序号填写在 括号内）
I.A 2.D 3. B 4. B 5. C
6. C 7. A 8. C 9. B 10. A
二、 多项选择题（每小题3分，共30分。每小题有两个以上的正确答案，请将所有正确答案的 序号填写在括号内）
II.ABCDE 12. ABCD 13. ABCD 14. BC 15. BCD
16. ABCDE 17. ABCDE 18. ABCDE 19. ABCDE 20. ABC
三、 判断题（正确的打√，错误的打×。每小题1分，共10分）
21.√ 22.√ 23.× 24.× 25. ×
26. √ 27. × 28.× 29.× 30.√
四、 名词解释（每小题5分，共10分）
31.外汇套利交易：是指利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家 或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放，从中获取利息差额收益的交易方式。
32.金融监管：金融监督与金融管理的总称，是指一国政府通过特定的机构（如中央 银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。本质上是一种具有特定内涵的政府 规制行为。
五、 连线题（找出每个词汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义用实线连接。每小题2分， 共20分）
33.F 34. E 35. G 36. C 37. B
38. H 39. I 40. A 41. J 42. D
六、简答题（共10分）
43.决定股票价格的主要因素有哪些？
答：（1）宏观经济因素。包括经济增长、经济周期、利率、货币供应量、财政政策、投资与消 费、物价、国际收支、汇率。（2分）
（2） 政治因素与自然因素。（2分）
（3） 行业因素。包括行业寿命周期、行业景气循环等。（2分）
（4） 公司自身因素。（2分）
（5） 其他因素。包括心理因素、政策调整和限制性规定、投机因素等。（2分）
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