试卷代号： 3963 座位号
国家开放大学 2020 年春季学期期末统一考试
个人理财试题（开卷）
2020年7月
一、单项选择题(从每小题的四个备选答案中,选出一个正确的答案,并
将正确答案的字母标号填入题干的括号内。每小题3分,共30 分)
1.下面哪个公式是复利的现值计算公式?()
A. PV=FV/(1+i)+
B.PV-FV/(1+i×t)
c. PV一FV÷(1+i/m)mt
D. PV-C[1-(1+i)-*]/i
2．对于仅有上影线的光脚阳线,(）情况下多方实力最强?
A.阳线实体较长,上影线较长
B.阳线实体较短,上影线较长
C.阳线实体较长,上影线较短
D.阳线实体较短,上影线较短
3．按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中,每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的()。
A. 70%
B.80%
c. 90%
D.100%
4。寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时
B。理赔时
C.投保时或理赔时
D.投保时和理赔时
5.年金保险是以()为给付条件。
A.被保险人在保险有效期内生存
B.保险人在保险有效期内生存
C.受益人在保险有效期内生存
D.被保险人在保险有效期内死亡
6．当-一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()。
A.贴水
.B.下降
C.升水
D.上升
7．黄金T十D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()。
A.5%
B.7%
C. 10%
D.15%
8.下列()不是我国个人所得税的纳税人。
A.在中国境内有住所的个人
B.中国境内无住所而在境内居住满一年的个人
C.中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境内取得所得·
D.中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境外取得所得
9．下列不会造成证券市场价格上升的因素是( )。
A.就业形势严竣
B.财政支出增加
C.国际收支盈余
D.物价水平轻微上升
10.日K线图中包含四种价格,即()。
A。开盘价.收盘价,最低价、中间价
B.收盘价.最高价.最低价、中间价
C.开盘价﹑收盘价、平均价.最低价
D.开盘价﹑收盘价.最低价.最高价
二、多项选择题（下面各小题的四个备选答案中有 2~4 个正确答案，请将正确答案全部选出，并将其字母标号填入题干的括号内，多选及漏选均不得分。每小题 3分，共 30 分）
11. 购买银行理财产品的步骤包括( )。
A. 了解自己的理财目标
B. 评估自身风险承受能力
C. 了解投资购买的产品
D. 选择一个信任的银行
12. 典型的先付年金包括(）。
A. 付房租
B. 生活费支出
C. 教育金支出
D. 交保险费
13. 证券交易委托环节一般分为哪几种形式？（ )
A. 代理委托 B. 柜台委托
C. 网上交易 D. 电话委托
14．根据基金单位是否可增加或赎回,基金可分为()。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型投资基金
D.契约型投资基金
15．保险理财的原则是()。
A.保值增值
B.转移风险
C.量力而行
D.经济补偿
16.外汇必须具有以下三个基本特征()。
A．国际性
B.可偿性
C.可兑换性
D.可流通性
17．黄金在个人理财中的优势表现在以下几个方面()。
A.投资、收藏两相宜
B套现方便
C.抵御通货膨胀的负面影响
D.获得掌握财富的永久自由
18．信托的设立条件有().
A.信任基础
B。特定目的
C.信托财产
D.书面契约
19．根据外汇交割时间,汇率分为()。
A.买入汇率
B.即期汇率
C.远期汇率
D.卖出汇率
20.税收筹划的原则是()。
A.合法性
B.综合性
C.节税效益最大化
D.尽量少缴税
三、判断题（正确的在题目后面括号内打”,√”‘ 错误的打”X”‘ 每小题1分，共 10 分）
21. 利率水平对外汇汇率有着非常重要的影响，利率提高则汇率下跌。（ )
22. 偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲。（ )
23. 基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。( )
24. 开放式基金的认购和申购是一回事。（ )
25. 保单撤销权是指投保人在收到寿险保单之日起 15 天内，向保险公司申请退保，保险
公司将全额退还所收保险费。( )
26. 目前两国货币的汇率主要取决千各自货币单位含金量之比，称为铸币平价。( )
27. 我国的 金目前是按每 含纯金 4. 1666% 的标准计算的。（ )
28. 委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。（ )
29. 我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（ )
30. 只要大量投放货币就能使经济摆脱通货紧缩，带动股市趋热。（ )
四、计算题（每小题 15 分，共 30 分）
31. 某投资人按 110 元价格买入 100 元面值的 年期记账式国债，票面利率 3. 5%, 投资者在一年后卖出此债券价格为 112 元，此投资者该年收益是多少？
32. 王先生在 2019 月取得工资收入 10000 元，当月个人承担住房公积金、基本养老保险金、医疗保险金、失业保险金共计2500 元，则王某当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？
试卷代号：3963
国家开放大学2020年春季学期期末统一考试
个人理财试题答案及评分标准（开卷）
（供参考）
2020年7月
一、 单项选择题（从每小题的四个备选答案中，选出一个正确的答案，并将正确答案的字母标号 填入题干的括号内。每小题3分，共30分）
I.A 2. C 3. B 4. A 5. A –
6. D 7. B 8. C 9. A 10. D
二、 多项选择题（下面各小题的四个备选答案中有2〜4个正确答案，请将正确答案全部选出， 并将其字母标号填入题干的括号内，多选及漏选均不得分。每小题3分，共30分）
II.ABCD 12. ABCD 13. BCD 14. AB 15. ABC
16. ABC 17. ABCD 18. ABCD 19. BC 20. ABC
三、 判断题（正确的在题目后面括号内打“√”,错误的打“×”，每小题1分，共10分）
21. × 22. √ 23. √ 24. × 25. ×
26. × 27. √ 28. × 29. × 30.×
四、 计算题（每小题15分，共30分）
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