试卷代号：1046 座位号
国家开放大学2020年春季学期期末统 一考试
金融学 试 题
2020年9月
一 、单项选择题(每小题2分，共20分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内)
1. 经济全球化是当今世界经济发展的主要趋势，经历了不同的发展阶段，经济全球化的先导和首要标志是( )。
A. 生产一体化
B. 贸易一体化
C. 金融全球化
D. 货币一体化
2. 典型的金本位制是()。
A. 金块本位制
B. 金汇兑本位制
C. 虚金本位制
D. 金币本位制
3. 美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩是( )的特点。
A. 国际金本位制
B. 布雷顿森林货币体系
C. 牙买加体系
D. 金汇兑本位制
4. 下列属于所有权凭证的金融工具是( )。
A. 股票
B. 银行承兑票据
C. 短期国债
D. 公司债券
5. 各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系一般通过( )来反映。
A. 资产负债表
B. 金融机构信贷结构表
C. 资金流量表
D. 现金流量表
6. 货币政策诸目标之间在一定程度上具有一致性关系的是( )。
A. 稳定物价与经济增长
B. 充分就业与经济增长
C. 充分就业与国际收支平衡
D. 稳定物价与充分就业
7. 信用的基本特征是( )。
A. 一手交钱， 一手交货
B. 无条件的价值单方面让渡
C. 以偿还为条件的价值单方面转移
D. 无偿的赠与或援助
8. 在以下金融资产中，流动性最强的是()。
A. 银行活期存款
B. 居民储蓄存款
C. 银行定期存款
D. 现金
9. 下列( )不属于对银行业监管的内容。
A. 市场准入监管
B. 日常经营监管
C. 内幕交易监管
D. 市场退出监管
10. 按照戈德史密斯的划分方法，现有金融资产总值在国民财富中所占份额是指( )。
A. 金融相联比率
B. 金融构成比率
C. 金融部门比率
D. 金融中介比率
二 、多项选择题(每小题2分，共20分。每小题有两个或以上的答案正确，请将所有正确答案的序号填写在括号内)
11. 按照金融标的物的层次，金融市场可分为( )。
A. 资本市场
B. 货币市场
C. 原生金融工具市场
D. 衍生金融工具市场
E. 黄金市场
12. 当代金融组织结构创新的体现是()。
A. 新技术在金融业的广泛应用
B. 金融业态不断创新
C. 金融业务创新
D. 新型金融市场不断形成
E. 创设新型金融机构
13. 在下列描述中，属于资本市场特点的是( )。
A. 交易工具的期限长
B. 筹资目的为满足投资性资金需要
C. 筹资和交易规模大
D. 安全性高
E. 收益具有不确定性
14. 下列关于非银行金融机构的理解中正确的是( )。
A. 非银行金融机构是金融机构体系中的重要组成部分
B. 业务经营过程遵守信用原则，即以还本付息为条件
C. 不以吸收存款为主要资金来源
D. 兼营保险业务是其重要特征
E. 不直接参与存款货币创造
15. 以下()是金融体系的基本要素。
A. 货 币
B. 汇 率
C. 信 用
D. 利 率
E. 金融工具
16. 货币均衡实现的条件是( )。
A. 健全的利率机制
B. 央行的干预和调控
C. 国家财政收支平衡
D. 国际收支平衡
E. 发达的金融市场
17. 以下属于证券投资技术分析的是()。
A. 技术指标法
B. 切线法
C. K 线 法
D. 波浪法
E. 公司财务分析
18. 中央银行的贴现和放款业务主要包括( )。
A. 购买有价证券
B. 再贷款
C. 再贴现
D. 收购黄金外汇
E. 给政府公务员发工资
19. 下列各项中，属于货币政策操作指标的是( )。
A. 货币供应量
B. 基础货币
C. 利率
D. 税 率
E. 准备金
20. 按照信用活动的期限长短可将利率分为( )。
A. 即期利率
B. 远期利率
C. 短期利率
D. 长期利率
E. 浮动利率
三、判断正确与错误(正确的打 √ ,错误的打×。每小题1分，共10分)
21. 现代金融体系是一个高风险的组织体系，需要政府的适度调控和合理监管。( )
22. 金融总量是一 国各经济主体对内的金融活动总和。( )
23.交换媒介职能是货币最基本的职能。( )
24. 牙买加体系规定美元和黄金不再作为国际储备货币。( )
25.汇率是两国货币的兑换比率，也是一种货币用另一种货币表示的价格。( )
26.商业票据可以经债权人背书后流通转让，能够发挥交换媒介职能，因此也被称为商业货币。( )
27.市盈率是反映股价高低的相对指标，市盈率越高，股票的投资价值就越大。( )
28. 当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负，我们称之为负利率。( )
29.政府是一 国金融市场上主要的资金需求者，而中央银行是主要的资金供给者。( )
30.名义货币需求与实际货币需求的区别在于是否剔除了物价的影响。( )
四、名词解释(每小题5分，共15分)
31.金融创新：
32.官定利率：
33.资本充足率：
五、简答题(每小题8分，共16分)
34.充分发挥利率作用需要具备什么样的环境与条件?
35.证券市场监管包括哪些主要内容?
六 、论述题(19分】
36. 试论中央银行独立性的认识与实践。
试卷代号：1046
国家开放大学2020年春季学期期末统 一 考试
金融学 试题答案及评分标准
(供参考)
2020年9月
一、单项选择题(每小题2分，共20分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填在括号内)
1.B 2.D 3.B 4.A 5.C
6.B 7.C 8.D 9.C 10.A
二、多项选择题(每小题2分，共20分。每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序号填在写括号内)
11.CD 12.BE 13.ABCE 14.CE 15.ABCDE
16.AE 17.ABCD 18.BC 19.BCE 20.CD
三、判断正确与错误(正确的打 √ ,错误的打×。每小题1分，共10分)
21. √ 22. × 23. √ 24. × 25. √
26. √ 27. × 28. × 29. × 30. √
四、名词解释(每小题5分，共15分)
31.金融创新：是指金融领域内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物。(3分)包括制度、业务和组织机构创新。(2分)
32. 官定利率：是一国货币管理部门或者中央银行所规定的利率，该利率对所有金融机构具有法律意义上的约束力。
33. 资本充足率：是指由巴塞尔协议规定的资本对加权风险资产的比例。(3分)它是评价银行自担风险、自我发展能力的重要标志。(2分)
五、简答题(每小题8分，共16分)
34. 充分发挥利率作用需要具备什么样的环境与条件?
(1)独立决策的市场主体。(2分)
(2)市场化的利率决定机制。(2分)
(3)合理的利率弹性。(2分)
(4)灵活的利率联动机制。(2分)
35.证券市场监管包括哪些主要内容?
(1)防止内幕交易。
(2)防止证券欺诈。
(3)防止操纵市场。
六、论述题(19分)
36. 试论中央银行独立性的认识与实践。
(1)中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行独立性集中反映在中央银行同政府的关系上。(2-5分)
(2)中央银行独立性的辩证关系。中央银行应对政府保持一定的独立性；中央银行对政府的独立性又是相对的。(3-7分)
(3)中央银行独立性的实践。世界各国中央银行独立性程度差异较大；《中华人民共和国 中国人民银行法》对我国中央银行独立性有专门规定；这些年的改革试点使我国中央银行独立性较弱的状况有所改善。(3-7分)
(答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分)
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