江苏开放大学金融基础知识(专)第三单元测试题

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江苏开放大学

任务内容:

一、单项选择题

1.(C  )的投资具有开发性,投资量大,时间长,见效慢,风险也大,一般商业银行不愿承担,因此,多为国家或政府所创办,不以盈利为目的。

A 进出口信贷银行    B 抵押银行    C 开发银行    D 投资银行

2.国际复兴开发银行(也称世界银行)属于(  A  )。

A国际性开发银行    B 区域性开发银行    C 地区性开发银行    D 本国性开发银行

3.我国的农业政策性银行是(   D )。

A农村合作银行    B 农村信用合作社    C 中国农业银行    D 中国农业发展银行

4.(  A  )的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。

A 财务公司    B 金融租赁公司    C 信托投资公司    D 证券公司

5.我国经纪类证券公司只能从事证券(  B   )业务。

A.承销      B.交易中介   

C.自营              D.推销

6.下面属于非银行金融机构有( C   )

A.中国人民银行     

B.中国银行

C.农村信用合作社   

D.农村商业银行

7.关于政策性银行说法正确的有(    C    ) 

A.政策性金融机构一般由企业发起、出资创立、参股、保证或扶植

B.以利润最大化为其经营目标

C.专门为贯彻或配合政府特定社会经济政策或意图,在法律限定的业务领域内,直接或间接地从事某种特殊政策性融资活动

D.专门为贯彻或配合商业机构政策或意图

8.下列属于货币市场工具的有(  D  )

A、股票                B、公司债券

C、投资基金            D、国库券

9.优先股有下列那种权力(  B  )

A、经营管理权          B、收益分配权

C、认股优先权          D、以上都可以

10、按法律地位划分,投资基金可以分为公司型基金和( A   )

A、契约型基金          B、封闭型基金

C、开放型基金          D、以上都是

 

二、判断题

1.进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。(  错   )

2.保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。( 对   )

3.在信托关系中,信托投资公司既是受托人,又是受益人。(    错 )

4.证券公司是指专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。(   对  )

5.商业银行创造信用的能力不受任何条件的限制。(    错 )

6.保险是以社会互助的形式,对因各种自然灾害和意外事故造成的损失进行补偿的一种方式。(  对   )

7.信托的职能总体而言是“受人之托,履人之嘱,代人理财”。 (  对   )

8.随着商品经济的日益发展,以金融机构为中介的间接融资将占主导地位,而直接融通的作用将越来越小。(  错  )

9.货币市场是指期限在一年以内的金融工具交易和流通的市场。( 对    )

10.资本市场是指期限在一年以内的金融工具交易和流通的市场。(   错 )

11.商业票据是代表商品交换而产生的债权债务关系的凭证。(  错    )

 

三、案例分析

案例内容:纽约金融市场

纽约是世界最重要的国际金融中心之一。第二次世界大战以后,纽约金融市场在国际金融领域中的地位进一步加强。美国凭借其在战争时期膨胀起来的强大经济和金融实力,建立了以美元为中心的资本主义货币体系,使美元成为世界最主要的储备货币和国际清算货币。西方资本主义国家和发展中国家的外汇储备中大部分是美元资产,存放在美国,由纽约联邦储备银行代为保管。一些外国官方机构持有的部分黄金也存放在纽约联邦储备银行。纽约联邦储备银行作为贯彻执行美国货币政策及外汇政策的主要机构,在金融市场的活动直接影响到市场利率和汇率的变化,对国际市场利率和汇率的变化有着重要影响。世界各地的美元买卖,包括欧洲美元、亚洲美元市场的交易,都必须在美国,特别是在纽约的商业银行帐户上办理收付、清算和划拨,因此纽约成为世界美元交易的清算中心。此外,美国外汇管制较松,资金调动比较自由。在纽约,不仅有许多大银行,而且商业银行、储蓄银行、投资银行、证券交易所及保险公司等金融机构云集,许多外国银行也在纽约设有分支机构,1983年世界最大的100家银行在纽约设有分支机构的就有95家。这些都为纽约金融市场的进一步发展创造了条件,加强了它在国际金融领域中的地位。

纽约金融市场按交易对象划分,主要包括外汇市场、货币市场和资本市场。

纽约外汇市场美国的、也是世界上最主要的外汇市场之一。纽约外汇市场并无固定的交易场所,所有的外汇交易都是通过电话、电报和电传等通讯设备,在纽约的商业银行与外汇市场经纪人之间进行。这种联络就组成了纽约银行间的外汇市场。此外,各大商业银行都有自己的通讯系统,与该行在世界各地的分行外汇部门保持联系,又构成了世界性的外汇市场。由于世界各地时差关系,各外汇市场开市时间不同,纽约大银行与世界各地外汇市场可以昼夜24小时保持联系。因此它在国际间的套汇活动几乎可以立即完成。

纽约货币市场即纽约短期资金的借贷市场,是资本主义世界主要货币市场中交易量最大的一个。除纽约市金融机构、工商业和私人在这里进行交易外,每天还有大量短期资金从美国和世界各地涌入流出。和外汇市场一样,纽约货币市场也没有一个固定的场所,交易都是供求双方直接或通过经纪人进行的。在纽约货币市场的交易,按交易对象可分为:联邦基金市场、政府库券市场、银行可转让定期存单市场、银行承兑汇票市场和商业票据市场等。

纽约资本市场是世界最大的经营中、长期借贷资金的资本市场。可分为债券市场和股票市场。纽约债券市场交易的主要对象是:政府债券、公司债券、外国债券。纽约股票市场是纽约资本市场的一个组成部分。在美国,有10多家证券交易所按证券交易法注册,被列为全国性的交易所。其中纽约证券交易所、NASDAQ和美国证券交易所最大,它们都设在纽约。

 

思考题:

(1)请你谈一下纽约能够成为国际最主要的金融中心的原因?

(2)对比纽约,上海在建立国际金融中心的过程中还有那些方面需要提高?

 

作答结果:

一、单项选择题

题号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
答案

 

二、判断题(每空2分,共20分)

题号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
答案 × × × × × ×

三、案例分析题

答:(1)纽约能够成为国际最主要的金融中心,主要原因是:

1、第二次世界大战以后,美国凭借其强大经济和金融实力,建立了以美元为中心的资本主义货币体系。

2、纽约是世界美元交易的清算中心。

3、美国外汇管制较松,资金调动比较自由。

4、通讯发达,能够满足不同交易者的需要。

(2)上海在建立国际金融中心的过程中具体可以在以下五个方面加以提高:

第一,大力提高金融市场证券化程度。虽然我国10多年来金融市场的飞速发展使得金融市场证券化程度大大提高,但和国外相比我国的金融市场资产证券化比重仍然很低。 当前,应将信贷资产证券化、融资性票据及企业债券市场的试点作为金融市场资产证券化的突破口,利用上海现有的市场体系,形成一个全国统一的、多层次、面向所有金融机构和非金融机构,涵盖全社会投资者的市场。

第二,大力推进金融市场产品高级化的进程。金融市场竞争的核心是产品的竞争,伴随着新的金融产品出现,金融市场将会不断得到发展。随着我国金融混业经营的程度提高,市场和客户对产品的需求特点较以往有了显著的转变,必须于致力发展技术含量高的复合型金融产品,并从多方面促使上海从大宗产品定价、保值中心向金融衍生产品中心过渡,使其尽早建成以金融衍生产品交易为主的综合性金融市场。

第三,加快金融市场一体化的步伐。金融市场的一体化是指监管原则的统一性、市场发展的均衡性及资金流动的无障碍性,市场效率提高的同时,市场功能得以充分发挥。随着金融创新与新型金融产品的出现模糊了金融分业的概念,资金的横向流动在不断打破分割的金融市场,各个市场及市场管制者之间的相互依赖性增强,各金融市场业务与监管政策倾向趋于一体化,其结果是金融市场的协调发展,逐步加强金融市场一体化就变得越来越重要。 第四,大力推动金融市场国际化。随着2006年我国金融业的全面对外开放,上海金融市场将在更大程度上融入国际金融市场体系,上海金融市场应通过引入各种有效的渐进式金融市场开放工具逐步实现金融市场的国际化。

最后,应该完善金融市场法制建设。法律体系的效率和金融规范管理是发达金融市场最重要的条件之一。上海作为一个发展中的国际金融中心,其金融市场的发展对立法的需求也先于全国其他地区。考虑到我国立法周期性较长,建议国家就上海金融中心进行单行的、阶段性专门立法,授权上海市人大或市政府对金融创新制定地方性规范,在法定权限内加强金融相关配套的地方立法,扩大国家驻上海金融管理部门的授权。

 

 

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