1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。
A. 保险公司
B. 保险产品
C. 受益人
D. 保险代理人
答案：B
2. 投资者购买房产主要由于( )考虑。
A. 对外出租
B. 自己居住
C. 投机获利
D. 减免税收
答案：ABCD
3. 根据客户不同风险偏好可将资产组合分为（ ）类型。
A. 保守型
B. 进取型
C. 随意型
D. 温和型
答案：AB
4. 以下属于客户非财务信息的是（ ）。
A. 客户社会地位
B. 客户投资偏好
C. 客户工资收入
D. 客户风险承受能力
答案：ABD
5. 个人银行理财产品面临的风险主要分为()。
A. 信用风险
B. 汇率风险
C. 通货膨胀风险
D. 政策风险
答案：ABCD
6. 股票具有不可偿还性、( )、价格波动性等特点。
A. 风险性
B. 权责性
C. 收益性
D. 流通性
答案：ABCD
7. 以下属于传统储蓄类个人理财产品的是()。
A. 存本取息定期储蓄
B. 整存零取定期储蓄
C. 收益递增型结构性存款
D. 定活两便定额储蓄
答案：ABD
8. 个人财务策划师对客户未来的现金流量进行预测，包括( )。
A. 客户的未来收入
B. 客户的现有不动产的现值
C. 满足客户最低生活水平支出
D. 客户期望实现的支出水平
答案：ACD
9. 我国个人外汇理财手段主要有( )。
A. 外汇信托
B. 银行个人外汇理财产品
C. 个人外汇交易
D. A股
答案：ABC
10. 境内外资银行在国内的理财产品种类（ ）。
A. 不保本的双货币存款
B. 共同基金
C. 保本的市场挂钩产品
D. 结构性存款
答案：AC
11. 一个长期财务策划，财务策划师需要对客户以下（ ）等方面进行财务策划假设。
A. 工资增长水平
B. 未来社会消费水平
C. 退休金缴纳水平
D. 平均资本利得回报率
答案：ACD
12. 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。
A. 对
B. 错
答案：B
13. 股票所有者有权参加股份公司的股东大会，但不享有股份公司的所有权。（ ）
A. 对
B. 错
答案：B
14. 开放式基金在基金合同期限内基金份额总额固定不变。（ ）
A. 对
B. 错
答案：B
15. 直接投资比间接投资的收益高。（ ）
A. 对
B. 错
答案：B
16. 经济学中经常使用的储蓄是指居民个人在银行或其他金融机构的存款是个人货币收入减去消费支出后存入银行或其他金融机构的部分。（ ）
A. 对
B. 错
答案：B
17. 银行向个人发行的借记卡其功能之一是持卡人可通过借记卡向银行借入一定数额的资金，在规定时间内这笔借款是不用支付利息。（ ）
A. 对
B. 错
答案：B
18. 货币市场工具和权益证券工具所含的风险与投资报酬率都相同。（ ）
A. 对
B. 错
答案：A
19. 教材中介绍的四种类型证券投资工具内含的风险与投资报酬率都相同。
A. 对
B. 错
答案：B
20. 个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，并降低人们对于未来财务状况的焦虑。
A. 对
B. 错
答案：A
21. 个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。
A. 对
B. 错
答案：B
22. 以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。
A. 对
B. 错
答案：A
23. 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。
A. 对
B. 错
答案：B
24. 境内外资银行在中国的理财产品之一：不保本的双货币存款。该产品可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益。（ ）
A. 对
B. 错
答案：A
25. 银行能利用负债进行信用创造。（ ）
A. 对
B. 错
答案：A
26. 银行理财产品的违约风险就是银行理财产品的信用风险。（ ）
A. 对
B. 错
答案：A
27. 个人理财规划就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个（ ）。
A. 方式
B. 形式
C. 过程
D. 前提
答案：C
28. 以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）。
A. 证券理财产品
B. 人民币理财产品
C. 外汇理财产品
D. 卡类理财产品
答案：A
29. 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是( )。
A. 保险
B. 信托
C. 税收筹划
D. 代管
答案：A
30. 银行理财产品收益率等于( )。
A. 银行理财产品收益
B. 银行理财产品收益除以期初资产
C. 银行理财产品收益除以期末资产
D. 银行理财产品收益除以资产增值
答案：B
31. 银行（ ）不需要先存款，可以先消费。
A. 借记卡
B. 储蓄存折
C. 贷款账户
D. 信用卡
答案：D
32. 封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按( )标准进行的分类。
A. 按投资基金的运作方式
B. 按投资基金能否赎回
C. 按投资基金的投资对象
D. 按投资基金的风险大小
答案：A
33. 以下投资品种中，属于高风险高收益的是（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 基金
D. 储蓄
答案：A
34. ( )的投资份额是可以不固定的。
A. 封闭式基金
B. 契约式基金
C. 开放式基金
D. 公司型基金
答案：C
35. 个人银行理财活动的主体是（ ）。
A. 个人投资者
B. 商业银行
C. 个人投资者和商业银行
D. 银行理财师
答案：C
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