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形考任务一
若将利率划分为固定利率及浮动利率，其划分标准是（ ）。
正确答案是：在借款期内利率是否可以调整
普通年金终值系数的倒数称为（ ）。
正确答案是：偿债基金系数
若2012年银行存款利率为5%，同期物价上涨8%，则实际利率为（ ）。
正确答案是：-3%
将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少( )。
正确答案是：12762
家庭净资产是指（ ）。
正确答案是：资产合计-负债合计
根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（ ）。
正确答案是：子女教育规划 > 资产增值管理 > 应急基金 >特殊目标规划
最初的生命周期模型是由（ ）提出。
正确答案是：弗朗哥·莫迪利阿尼
个人理财风险和报酬的关系是（ ）。
正确答案是：正相关
具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（ ）。
正确答案是：中国人民银行
以下属于信用中介的是（ ）。
正确答案是：证券交易所
当前企业财务报表的局限性主要包括（ ）。
正确答案是：信息不完整，披露不充分, 时效性差, 披露方式单一, 披露内容不完整
货币产生时间价值的原因是（ ）。
正确答案是：货币的拥有者在某段时间内放弃了对货币的使用, 将这些货币要用于投资
以下属于信用工具的有（ ）。
正确答案是：债券, 股票
常用的财务报表有哪些（ ）。
正确答案是：资产负债表, 损益表, 现金流量表
当前个人理财的工具有很多，以下流动性较高的有（ ）。
正确答案是：银行存款, 证券, 外汇
下列关于个人理财的说法正确的有（ ）。
正确答案是：个人理财业务的服务对象是个人和家庭, 个人理财业务是一种个性化、 综合化服务, 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质, 个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务
如果就业率较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）。
正确答案是：房地产, 股票
我国个人理财业务发展滞后的原因有（ ）。
正确答案是：产品创新不足, 专业人才匮乏, 理财功能不完善, 风险防范不到位
预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（ ）。
正确答案是：减少国库券的配置, 增加在股票市场上的投资, 适当增加基金的购买
下列属于个人理财目标的有（ ）。
正确答案是：增加收入和实现财富最大化, 减少不必要的支出, 为孩子准备教育金, 防范风险和储备未来的养老所需
年金按其每次收付款项发生的时点不同，可以分为（ ）。
正确答案是：普通年金, 预付年金, 递延年金, 永续年金
以下哪些属于我国政策性银行（ ）。
正确答案是：中国进出口银行, 中国农业发展银行
个人理财常见的风险包括（ ）。
正确答案是：本金损失的风险, 收益损失风险, 流动性风险
金融市场，应包括的要素有（ ）。
正确答案是：资金供应者和资金需求者, 信用工具, 信用中介, 金融市场的价格
以下属于商品期货的是（ ）。
正确答案是：农产品期货, 贵金属期货
下列理财目标及其实现期限对应正确的是（ ）。
正确答案是：国内外旅游——短期目标, 结婚准备金——中期目标, 子女高等教育基金——长期目标
一般将客户的风险偏好分为保守型和（ ）。
正确答案是：中立型, 轻度保守型, 轻度进取型, 进取型
（ ）不属于客户财务信息。
正确答案是：投资偏好, 风险承受能力, 年龄
评估投资者投资风险承受度，下列叙述正确的是（ ）。
正确答案是：年龄较低所能承受的投资风险较大, 资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险, 长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高
处于中年稳健期的理财客户的特征是（ ）。
正确答案是：风险厌恶程度提高、 追求稳定收益, 适度增加财富是其理财目标, 在资产组合中选择地风险的股票、 高等级的债券、优先股等
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