国开（山西）《个人理财》形考任务2辅导资料

1. （ ）是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制定出切实可行的方案，以实现个人外汇资产收益最大化。
A. 个人外汇交易 B. 银行个人外汇理财产品 C. 个人外汇理财规划 D. 个人外汇理财
正确答案是： C. 个人外汇理财规划
2. 将个人证券理财产品的收益与风险由高到低排序，依次是（ ）
A. 基金、债券、股票 B. 股票、债券、基金 C. 股票、基金、债券 D. 基金、股票、债券
正确答案是： C. 股票、基金、债券
3. 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指得是金融市场的（ ）
A. 集聚功能，资源配置功能 B. 财富功能，资源配置功能 C. 集聚功能，反映功能 D. 财富功能，反映功能
正确答案是： C. 集聚功能，反映功能
4. 保险公司在万能寿险保单中分别列示的定价因素中不包括：（ ）
A. 死亡费用 B. 现金价值 C. 管理费用 D. 经营费用
正确答案是： C. 管理费用
5. 投资连接保险，是一种寿险与投资（ ）相结合的产品。
A. 基金 B. 股票 C. 债券 D. 期货
正确答案是： A. 基金
6. 以下对年金保险的定义，正确的是（ ）
A. 是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付给年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品 B. 是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性（保单现金价值与保险金额分别计算）的创新型寿险产品 C. 是一种寿险与投资基金相结合的产品 D. 是指保险公司向被保险人分配一定比例的现金红利或增值红利的方式
正确答案是： A. 是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付给年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品
7. 债券投资者的投资收益不包括（ ）
A. 长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入 B. 买卖债券形成的价差收入 C. 在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益 D. 长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
正确答案是： D. 长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
8. 个人证券理财产品的收益主要有（ ）
A. 价差收益、利息收益 B. 股利收益、利息收益 C. 分红收益、利息收益 D. 价差收益、股利收益
正确答案是： A. 价差收益、利息收益
9. 下列不属于货币市场特点的是（ ）
A. 流动性强 B. 风险小 C. 偿还期短 D. 筹集的资金大多用于固定资产投资
正确答案是： D. 筹集的资金大多用于固定资产投资
10. 我国的国债专指（ ）代表中央政府发行的国家公债。
A. 国务院 B. 财政部 C. 中国人民银行 D. 国资委
正确答案是： B. 财政部
11. 分别列示各种定价因素，使万能人寿保险具有高度透明性。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
12. 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
13. 个人外汇结构性存款一般对提前终止的时间和次数有限制，只有一次提前终止权利的就是一次可提前终止结构性存款，有多次提前终止权利的则是多次可提前终止结构性存款。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
14. 个人保险理财产品投资收益水平是确定的。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
15. 个人实盘外汇交易，是指个人在银行缴纳一定的保证金后进行的、交易金额可放大若干倍的外汇（或外币）交易，在该种交易中，银行要垫付资金。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
16. 分红保险是指保险公司在每一个会计年度结束后，将本年度由死差益、利差益、费差益所产生的可分配盈余，按照一定的比例以现金红利或增值红利的方式分配给被保险人的一种人寿保险产品。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
17. 成长型基金比较适合于退休的，以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
18. 所谓个人证券理财规划，是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
19. 个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
20. 证券理财产品的安全性越高，流动性越强，收益性也就相应降低。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
21. 个人外汇交易基本程序包括：（ ）
A. 申请 B. 报价 C. 交易 D. 证实与交割
正确答案是： D. 证实与交割 C. 交易 B. 报价 A. 申请
22. 从个人理财产品收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品，有以下几个显著特点：（ ）
A. 获利空间大 B. 本金有保障 C. 流动性差 D. 对专业知识要求高
正确答案是： D. 对专业知识要求高 C. 流动性差 B. 本金有保障 A. 获利空间大
23. 以下叙述中，哪些是个人保险理财产品的特点：（ ）
A. 投资收益水平确定 B. 具有风险保障和投资双重功能 C. 投资收益水平不确定 D. 保险合同列明分红条款
正确答案是： D. 保险合同列明分红条款 C. 投资收益水平不确定 B. 具有风险保障和投资双重功能
24. 保险理财产品税收筹划的方式包括：（ ）
A. 保险分红 B. 基本社会保险 C. 利用保险公司享受的优惠 D. 企业补充养老保险计划
正确答案是：
25. 根据投资目标的不同，基金可以细分为（ ）
A. 契约型基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金
正确答案是： D. 平衡型基金 C. 收入型基金 B. 成长型基金
26. 我国个人外汇理财手段主要有（ ）
A. 银行个人外汇理财产品 B. 个人外汇交易 C. B股 D. 外汇信托产品
正确答案是：
27. 债券型理财产品是以（ ）为主要投资对象的银行理财产品。
A. 国债 B. 金融债 C. 股票 D. 期权
正确答案是： B. 金融债 A. 国债
28. 在我国，按照发行地及交易币种的不同，可把股票划分为（ ）
A. A股 B. B股 C. H股 D. N股
正确答案是： D. N股 C. H股 B. B股 A. A股
29. 个人证券理财应该遵循的原则是（ ）
A. 安全性原则 B. 成长性原则 C. 流动性原则 D. 收益性原则
正确答案是： D. 收益性原则 C. 流动性原则 A. 安全性原则
30. 根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）
A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D. 个人债券
正确答案是： C. 公司债券 B. 金融债券 A. 政府债券
1. 我国的国债专指（ ）代表中央政府发行的国家公债。
A. 国务院 B. 财政部 C. 中国人民银行 D. 国资委
正确答案是： B. 财政部
2. 以下对年金保险的定义，正确的是（ ）
A. 是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付给年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品 B. 是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性（保单现金价值与保险金额分别计算）的创新型寿险产品 C. 是一种寿险与投资基金相结合的产品 D. 是指保险公司向被保险人分配一定比例的现金红利或增值红利的方式
正确答案是： A. 是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付给年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品
3. 下列不属于货币市场特点的是（ ）
A. 流动性强 B. 风险小 C. 偿还期短 D. 筹集的资金大多用于固定资产投资
正确答案是： D. 筹集的资金大多用于固定资产投资
4. 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（ ）
A. 规避通货膨胀风险 B. 降低非系统风险 C. 降低系统风险 D. 降低不可分散风险
正确答案是： B. 降低非系统风险
5. 个人证券理财产品的收益主要有（ ）
A. 价差收益、利息收益 B. 股利收益、利息收益 C. 分红收益、利息收益 D. 价差收益、股利收益
正确答案是： A. 价差收益、利息收益
6. LIBOR指的是（ ）
A. 美国联邦基金利率 B. 伦敦银行同业拆借利率 C. 香港银行同业拆借利率 D. 上海银行间同业拆放利率
正确答案是： B. 伦敦银行同业拆借利率
7. 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指得是金融市场的（ ）
A. 集聚功能，资源配置功能 B. 财富功能，资源配置功能 C. 集聚功能，反映功能 D. 财富功能，反映功能
正确答案是： C. 集聚功能，反映功能
8. 与定期存款相比，股票的收益率较（ ），流动性较（ ）。
A. 高，高 B. 高，低 C. 低，高 D. 低，低
正确答案是： A. 高，高
9. 保险公司在万能寿险保单中分别列示的定价因素中不包括：（ ）
A. 死亡费用 B. 现金价值 C. 管理费用 D. 经营费用
正确答案是： C. 管理费用
10. 债券投资者的投资收益不包括（ ）
A. 长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入 B. 买卖债券形成的价差收入 C. 在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益 D. 长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
正确答案是： D. 长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
11. 保险费“三差异”包括，死差异、利差异和费差异。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
12. 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
13. 从法律意义上讲，变额寿险既属于保险范畴又属于证券范畴。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
14. 成长型基金比较适合于退休的，以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
A. 对 B. 错
正确答案是：B. 错
15. 分红保险是指保险公司在每一个会计年度结束后，将本年度由死差益、利差益、费差益所产生的可分配盈余，按照一定的比例以现金红利或增值红利的方式分配给被保险人的一种人寿保险产品。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
16. 所谓个人证券理财规划，是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。
A. 对 B. 错
正确答案是： A. 对
17. 个人实盘外汇交易，是指个人在银行缴纳一定的保证金后进行的、交易金额可放大若干倍的外汇（或外币）交易，在该种交易中，银行要垫付资金。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
18. 股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。
A. 对 B. 错
正确答案是：B. 错
19. 个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
20. 个人保险理财产品投资收益水平是确定的。
A. 对 B. 错
正确答案是： B. 错
21. 根据投资目标的不同，基金可以细分为（ ）
A. 契约型基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金
正确答案是： D. 平衡型基金 C. 收入型基金 B. 成长型基金
22. 外汇交易作为投资工具主要有如下特征：（ ）
A. 收益高 B. 投资期限长 C. 流动性强 D. 风险大
正确答案是：
23. 个人证券理财应该遵循的原则是（ ）
A. 安全性原则 B. 成长性原则 C. 流动性原则 D. 收益性原则
正确答案是： D. 收益性原则 C. 流动性原则 A. 安全性原则
24. 从个人理财产品收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品，有以下几个显著特点：（ ）
A. 获利空间大 B. 本金有保障 C. 流动性差 D. 对专业知识要求高
正确答案是： D. 对专业知识要求高 C. 流动性差 B. 本金有保障 A. 获利空间大
26. 根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）
A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D. 个人债券
正确答案是： C. 公司债券 B. 金融债券 A. 政府债券
27. 个人外汇买卖的风险主要有（ ）
A. 汇率风险 B. 利率风险 C. 政策风险 D. 信用风险
正确答案是： D. 信用风险 B. 利率风险 A. 汇率风险
28. 按计息方式分类，债券可以分为（ ）
A. 单利债券 B. 复利债券 C. 贴现债券 D. 累进利率债券
正确答案是：
29. 个人外汇交易基本程序包括：（ ）
A. 申请 B. 报价 C. 交易 D. 证实与交割
正确答案是： D. 证实与交割 C. 交易 B. 报价 A. 申请
30. 以下叙述中，哪些是个人保险理财产品的特点：（ ）
A. 投资收益水平确定 B. 具有风险保障和投资双重功能 C. 投资收益水平不确定 D. 保险合同列明分红条款
正确答案是： D. 保险合同列明分红条款 C. 投资收益水平不确定 B. 具有风险保障和投资双重功能

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